Phạt tù nhân viên lừa chiếm đoạt hàng tỷ đồng của công ty Home Credit

Sáng 30/5, Toà án Nhân dân TP Hà Nội tuyên phạt Lương Văn Hào (sinh năm 1991) 12 năm tù; Bùi Thị Hiệu (sinh năm 1986) 13 năm tù và Vũ Hồng Cường (sinh năm 1979) 15 năm tù về tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản", theo Tiền Phong.

Bên bị hại trong vụ án là Công ty Tài chính TNHH Một thành viên Home Credit Việt Nam (Công ty Home Credit).

Theo đó, năm 2015, qua hoạt động kiểm soát nội bộ, phòng chống gian lận, phía Home Credit phát hiện có nhiều hồ sơ, hợp đồng tín dụng bị làm giả. Quá trình điều tra đã làm rõ các bị cáo Hào, Hiệu (đều là cựu nhân viên kinh doanh của Công ty Home Credit) đã cấu kết với Cường để chiếm đoạt tiền của doanh nghiệp.

Từ tháng 6 - 9/2014, Hào đã thực hiện 258 hợp đồng tín dụng cho vay nhưng không có khách hàng thực. Hồ sơ khách hàng do Cường cung cấp thông tin.

Hào bị cơ quan truy tố xác định, đã cố tình xác nhận thông tin không đúng sự thật vào giấy tờ tùy thân là các bản photocopy CMND, Giấy phép lái xe, sau đó lập hồ sơ và hợp đồng tín dụng rồi đưa lên hệ thống trang web nội bộ công ty chờ xét duyệt cho khách hàng vay tiền. Do tin tưởng các hợp đồng của Hào, Home Credit đã xét duyệt cho vay 258 hồ sơ trên và bị chiếm đoạt hơn 1,7 tỷ đồng.

Tại cơ quan điều tra, Hào thừa nhận đã ký thay tên khách hàng trên các hóa đơn mua hàng. Bị cáo cũng không giải trình được việc nhận và sử dụng các sản phẩm. Ngoài ra không có giấy tờ biên nhận về việc mua hàng.

Trong khi đó, Hiệu đã thực hiện 318 hợp đồng vay tín dụng, song không có khách hàng thực tế đến giao dịch mua trả góp sản phẩm tại Công ty TNHH MTV Thương mại và Xuất nhập khẩu Viettien. Đối tượng cũng xác nhận khống vào các giấy tờ để hoàn thiện hồ sơ khiến Home Credit bị chiếm đoạt hơn 1,9 tỷ đồng.

Ngoài ra, đối tượng Cường khai nhận đã trực tiếp ký vào phần “bên vay” và được Hào, Hiệu hướng dẫn mua sim điện thoại để đăng ký thông tin cá nhân của khách hàng, hướng dẫn cách nghe và trả lời điện thoại khi có bộ phận thẩm định công ty gọi đến. Khi hồ sơ được duyệt, Hào hoặc Hiệu sẽ đến lấy sản phẩm là điện thoại di động, ipad...đem bán.

Cường khai thêm, số tiền chiếm đoạt được dùng để thanh toán tiền trả trước mua sản phẩm (30% giá trị sản phẩm), tiền chi phí để duyệt nhanh hồ sơ (khoảng 10% số tiền vay). Số tiền còn lại, các bị cáo chia nhau để hưởng lợi bất chính.

Tổng số tiền Công ty Home Credit bị chiếm đoạt trong vụ án là hơn 3,6 tỷ đồng.