FLC đã trả hết khoản nợ vay từ Ngân hàng Công thương Trung Quốc

Tại báo cáo tài chính hợp nhất quý II/2017 của CTCP Tập đoàn FLC (Mã: FLC) lần đầu xuất hiện phần thuyết minh về một hợp đồng tín dụng mà FLC ký kết với Ngân hàng Công thương Trung Quốc (ICBC).

Hợp đồng tín dụng mang số ICBC.DN.2017.7 ngày 28/3/2017 với hạn mức vay là 120 tỷ đồng. Thời hạn vay là 365 ngày, được tính từ ngày giải ngân đầu tiên. Lãi suất được quy định trên từng khế ước nhận nợ, trong đó lãi suất đối với kỳ hạn 3 tháng là 8,5%/năm, đối với kỳ hạn 6 tháng là 8,7%/năm. Khoản vay dùng để bổ sung vốn lưu động cho FLC.

Đến quý 2 năm nay, FLC đã thanh toán hết số dư cho ngân hàng ICBC. Tại thời điểm 30/6, FLC không còn vay nợ ICBC.

Thời điểm đầu năm, FLC còn nợ ICBC 101,6 tỷ đồng nhưng đến cuối quý II, FLC đã trả hết khoản nợ này. Nguồn: Báo cáo tài chính hợp nhất quý II/2018 của FLC. Đơn vị: VND

Có những quý FLC vay ICBC tổng cộng hơn 220 tỷ đồng nhưng đồng thời số tiền mà FLC thanh toán cho ICBC cũng lên tới 120 tỷ đồng (quý IV/2017). Thực tế tại thời điểm cuối các quý, dư nợ vay của FLC tại ICBC chưa khi nào vượt quá 110 tỷ đồng (hạn mức vay tối đa là 120 tỷ đồng).

Nguồn: các báo cáo tài chính hợp nhất.

Theo các báo cáo tài chính, ICBC là ngân hàng nước ngoài duy nhất cho FLC vay trong khoảng thời gian quý 2/2017- quý 2/2018.

BIDV là chủ nợ lớn nhất

Đến thời điểm cuối quý II, dư nợ vay của FLC với các ngân hàng trong nước có giá trị như sau:

Nguồn: báo cáo tài chính hợp nhất quý II.

Dễ thấy tại thời điểm 30/6, Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV) là chủ nợ lớn nhất của Tập đoàn FLC với tổng giá trị khoản vay ngắn hạn cũng như dài hạn là 1.646 tỷ đồng.

Theo thuyết minh báo cáo tài chính, hợp đồng tín dụng được FLC ký kết với BIDV - Chi nhánh Tây Sơn, khoản vay có hạn mức tối đa 1.840 tỷ đồng, kỳ hạn 192 tháng (16 năm), lãi suất 9,8%/năm. Mục đích vay là để đầu tư dự án Quần thể Golf & Resort, biệt thự nghỉ dưỡng và giải trí cao cấp Nhơn Lý” trên địa bàn tỉnh Bình Định.

Nếu giả sử dư nợ vay trung bình cả năm 2018 bằng với mức cuối quý II là 1.646 tỷ đồng thì với lãi suất 9,8%/năm, tiền lãi mà FLC phải trả riêng cho BIDV năm nay là 161 tỷ đồng.

Chủ nợ lớn thứ hai là Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam (VietinBank) với tổng giá trị cho vay là 834 tỷ đồng. Ngân hàng TMCP Đại chúng Việt Nam (PVCombank) đứng thứ ba với 633 tỷ đồng.

Trong số các khoản vay của FLC thì khoản vay mua ô tô tại Ngân hàng TMCP Phát triển TP HCM có lãi suất cao nhất, lên tới 12,05%/năm tuy nhiên hạn mức vay chỉ là 3,38 tỷ đồng. Trong khi đó khoản vay mua ô tô tại Ngân hàng TMCP Tiên Phong (TPBank) chỉ có lãi suất 3,9%/năm, hạn mức vay 570 triệu đồng.

Chi tiết điều khoản một số khoản vay đáng chú ý của FLC: khoản vay có lãi suất thấp nhất, cao nhất, khoản vay lớn nhất (từ BIDV) và khoản vay từ ngân hàng nước ngoài ICBC. Nguồn: Báo cáo tài chính hợp nhất quý II.

Tỷ trọng nợ vay giảm qua các quý

Từ cuối quý I/2017 đến cuối quý II/2018, tổng tài sản của FLC tăng hơn 37%, từ 19.101 tỷ đồng lên 26.253 tỷ đồng.

Tổng nợ vay của tập đoàn này thời điểm cuối quý II/2017 cũng tăng gần 16% so với quý I, lên 4.542 tỷ đồng. Tuy nhiên từ sau quý II/2017, giá trị nợ vay liên tục giảm, đến cuối quý II/2018 chỉ còn 4.078 tỷ đồng.

Do đó, tỷ trọng tổng nợ vay/tổng tài sản của FLC cũng giảm từ khoảng 22% vào cuối quý II/2017 còn 16% vào cuối quý II năm nay.

Nguồn: các báo cáo tài chính hợp nhất.

Chi phí lãi vay không quá 5% doanh thu

Chi phí lãi vay của FLC qua các quý biến động không theo xu hướng rõ rệt. Riêng quý IV/2017 chi phí này đột ngột tăng lên 176 tỷ đồng, cao gấp 2-3 lần các quý khác. Tuy vậy, đây cũng là quý mà FLC ghi nhận doanh thuần thu cao kỷ lục 8.344 tỷ đồng, thành ra tỷ lệ chi phí lãi vay/doanh thu thuần giảm, chỉ còn 2%.

Nhìn chung, tỷ lệ chi phí lãi vay/doanh thu thuần của FLC trong 6 quý gần đây dao động trong khoảng 2%-5%.

Nguồn: các báo cáo tài chính hợp nhất.

Ngoài ra, ngày 6/7, Ngân hàng Credit Suisse AG, chi nhánh Singapore đã giải ngân gói tín dụng 200 triệu USD, tương đương hơn 4.600 tỷ đồng, mà ngân hàng đầu tư của Thụy Sỹ này cấp cho Tập đoàn FLC theo hợp đồng tín dụng được ký kết giữa hai bên. Lãi suất và các điều khoản khác của khoản vay này không được tiết lộ.

Nhiều khả năng nhà đầu tư phải đợi đến khi Tập đoàn FLC công bố báo cáo tài chính quý III mới có thể biết thêm thông tin về khoản vay này.

Xem thêm Lợi nhuận sau thuế 6 tháng của FLC giảm 22 tỷ đồng sau soát xét Lợi nhuận sau thuế 6 tháng của FLC giảm 22 tỷ đồng sau soát xét FLC dẫn đầu cam kết đầu tư vào Quảng Bình với hơn 63.000 tỷ đồng FLC dẫn đầu cam kết đầu tư vào Quảng Bình với hơn 63.000 tỷ đồng Tập đoàn FLC bảo hộ và phân phối thương hiệu Xoài Cao Lãnh Tập đoàn FLC bảo hộ và phân phối thương hiệu Xoài Cao Lãnh Bộ GTVT: Bamboo Airways đủ điều kiện để cấp giấy phép bay Bộ GTVT: Bamboo Airways đủ điều kiện để cấp giấy phép bay