Các quỹ đầu tư xây dựng phần mềm tự động hóa hoạt động quản lý

Năm 2017, tổng giá trị tài sản trên toàn thế giới do các hệ thống máy móc quản lý là 222 tỷ USD, gấp đôi năm trước đó. Tại các quỹ đầu tư lớn, chuyện robot dần thay thế con người đang diễn ra với nhiều tham vọng thay đổi cách thức vận hành của ngành tài chính.

Những con số và các phép tính về bản chất có thể khô khan nhưng nhìn chúng lên xuống trong bảng cân đối kế toán lại tác động đáng kể tới cảm xúc của mỗi người. Tại các quỹ đầu tư, cảm xúc là điều chỉ nên xuất hiện trong phần kết quả đầu tư, không nên can thiệp trong quá trình điều hành và tư vấn cho khách hàng vốn cần lý trí tỉnh táo.

Do đó, quỹ đầu tư lớn nhất thế giới Bridgewater đang xây dựng phần mềm tự động hóa các hoạt động quản lý hàng ngày của công ty, bao gồm cả khâu tuyển dụng, sa thải và đưa ra các quyết sách chiến lược khác. Điều này giúp công ty tiết kiệm thời gian, công sức cũng như tránh được những cảm tính thiên lệch trong quá trình suy xét. Nhìn chung, phần mềm này sẽ hoạt động và đưa ra quyết định dựa theo đúng tầm nhìn của nhà sáng lập.

Bên cạnh đó, sự trỗi dậy của xu hướng đầu tư thụ động - ETF, quỹ đầu tư chỉ số và các mô hình tương tự đã mang lại cho các nhà đầu tư cơ hội lớn hơn với mức phí thấp, tạo áp lực lên cả những nhà quản lý tiền lớn nhất của phố Wall.

JP Morgan ước tính, chỉ có 10% khối lượng cổ phiếu được giao dịch tại các sàn chứng khoán Mỹ là đến từ việc phân tích cơ bản. Đầu tư thụ động và định lượng chiếm khoảng 60%, gấp đôi so với cách đây 10 năm.

Thông thường, các nhà đầu tư mất từ 1-2% lượng tài sản đầu tư hàng năm làm chi phí cho các quỹ đầu tư do con người thực hiện. Nhưng với các dịch vụ quản lý bằng máy móc, mức phí thường niên này rẻ hơn 1/3 mà hiệu quả không khác gì, chưa kể khách hàng có thể được tư vấn 24/7.

Thậm chí, nếu khách hàng chỉ có 1 USD để bắt đầu danh mục đầu tư, các quỹ này vẫn chấp nhận và định hướng hiệu quả, không nhất thiết phải có trăm nghìn USD tài sản như các quỹ truyền thống khác.

Theo Morningstar, năm 2017, có 423 tỷ USD rời quỹ đầu tư chứng khoán quản lý chủ động và 390 tỷ USD đổ vào các quỹ chỉ số. Chính vì sự linh hoạt, chi phí thấp và hiệu quả tương đương mà các quỹ đầu tư dựa vào máy tính này đã tăng trưởng một cách đáng kinh ngạc, thậm chí vượt qua cả những nhà đầu tư từng giúp doanh nghiệp phát triển trong giai đoạn đầu.