Bán cổ phiếu ảo để lấy tiền thật, mô hình đầu tư đáng ngờ hứa hẹn thu nhập tới 80.000 USD mỗi tháng

Hồi tháng 6, kênh truyền hình VTV1 thực hiện một phóng sự về tình trạng dự án đầu tư tài chính Crowd1 tràn về các tỉnh miền Tây. Thủ tục mở tài khoản rất đơn giản. Sau khi chụp ảnh chân dung và chứng minh thư, người dân tải ứng dung Crowd1 về điện thoại rồi mở tài khoản.

Số tiền tối thiểu để gia nhập ở mức thấp nhất là 99 EUR nên có vẻ như ngay cả những nông dân miệt vườn ở miền Tây cũng cảm thấy rủi ro không quá lớn. Các thành viên nói nếu lôi kéo 4 người khác tham gia, họ sẽ "hoàn vốn". Còn nếu lôi kéo nhiều hơn 4 người và xây dựng hệ thống tuyến dưới, thu nhập sẽ tăng theo cấp số nhân.

Vì thế, nhiều phụ nữ đã hăng hái đóng tiền, và thậm chí rủ cả gia đình tham gia để tạo thành hệ thống. Một số người mượn chứng minh thư của người thân, bạn, đồng nghiệp để lập các tài khoản ảo bên dưới nhằm hưởng hoa hồng.

Mô hình không sản phẩm, dịch vụ

Phần giới thiệu của Crowd1 trên trang web mô tả rằng đây là mô hình kinh doanh tiếp thị liên kết chia sẻ đám đông ra đời trong năm 2019 và thuộc sở hữu của tập đoàn Impact Crowd Technology. Dự án dành 80% nguồn doanh thu để chia sẻ cho những thành viên phát triển cộng đồng. 

Trên trang web, Crowd1 khẳng định họ ứng dụng công nghệ di động cao cấp theo thời gian thực, tận dụng sức mạnh cộng đồng và nền kinh tế chia sẻ hay định vị giá trị độc nhất. 

Song dường như sản phẩm rõ ràng duy nhất mà Crowd1 cung cấp chỉ là một gói Voucher cho sách và các Video bài giảng có tên The Crowd Movement để sử dụng trên trang web MyGritHub.com, với một mức giá cao.

Người sáng lập Crowd1 là Jonas Eric Werner (người Thụy Điển), còn giám đốc là Johan Stael Von Holstein (Thụy Điển), với trụ sở ở Các tiểu vương quốc Arab thống nhất.

Crowd1 nói giám đốc Johan Stael Von Holstein (sinh ngày 5/51963) là doanh nhân công nghệ kì cựu có kinh nghiệm trong mảng tiền thuật toán và đầu tư mạo hiểm. Ông coi Crowd1 là dự án để đời và vạch lộ trình phát triển trong 20 năm.

Nội dung mà các thành viên sử dụng để tuyên truyền mô tả Johan một tỉ phú tài năng, giàu lòng nhân hậu người Thụy Điển. Ông bắt đầu dự án từ các nước nghèo tại Châu Phi với mong muốn giúp những người nghèo có thể tự thay đổi cuộc sống. 

"Johan không làm từ thiện bởi vì ông nghĩ rằng: Từ thiện chỉ làm con người ta ỷ lại, không biết cố gắng nên thay vì cho người ta con cá ông tạo ra cơ hội cho họ có cái cần câu, chỉ cho họ cách câu và cuối cùng cho luôn cả hồ cá", một thành viên chia sẻ trong nhóm nhà đầu tư trên Telegram.

Tuy nhiên, trên một số trang web nói về tiểu sử của Johan Stael Von Holstein trong năm 2020, người đọc không thấy bất kì thông tin nào đề cập tới việc ông là giám đốc của Crowd1, mà chỉ nói ông từng điều hành vài doanh nghiệp công nghệ. 

Sòng bạc và game

Hiện tại Crowd1 gồm 2 công ty con là Affilgo (hoạt động trong mảng game) và Miggster (mảng casino). Trang web của hai công ty khá sơ sài, và chỉ hiển thị nội dung giới thiệu sơ lược về công ty, các dịch vụ. Ngoài đọc nội dung, người xem không thể thực hiện các thao tác khác.

Chẳng hạn, khi chọn trò chơi "Đặt cược thể thao" (Sport Betting) hay xổ số (Lottery) trên trang của Affilgo, người chơi chỉ có thể xem nội dung chứ không thể mua xổ số hay đặt kèo cá cược.

Nhiều thành viên giải thích rằng web của hai công ty còn sơ sài vì chúng vẫn chưa hoạt động. Theo họ, Miggster sẽ chính thức ra mắt vào tháng 11.

Mặc dù tuyên bố sẽ tạo doanh thu bên ngoài thông qua các hoạt động đánh bạc, Crowd1 vẫn khuyến nghị mọi người không nên nhầm lẫn nó với một công ty tổ chức đánh bạc hoặc đánh bạc. ‘

Doanh thu cờ bạc được tạo ra một cách có chủ đích thông qua các nhà cung cấp bên thứ ba mà Crowd1 hợp tác thông qua nền tảng Affilgo của họ. Theo họ, Crowd1 sẽ giới thiệu khách hàng tới các đối tác bên ngoài thông qua Affilgo, dưới hình thức các công ty trò chơi hợp pháp, rồi chia sẻ lợi nhuận.

Khi thành viên nạp tiền vào Crowd 1, hệ thống sẽ qui đổi tiền thành cổ phiếu của 2 Affilgo và Miggster (giá niêm yết là 0,5 EUR). Hàng loạt trang web bằng tiếng Việt khẳng định thành viên có thể kiếm tới 80.000 USD mỗi tháng nếu tích cực đầu tư và xây dựng hệ thống với Crowd1.

Người tham gia chọn một trong 4 gói đầu tư để hưởng hoa hồng lợi nhuận khi mời người khác. Gói thấp nhấp là White, theo đó người tham gia đầu tư 99 EUR và nhận quyền sở hữu cổ phiếu trị giá 100 EUR. 

Các gói tiếp theo lần lượt là Black (đầu tư, nhận quyền sở hữu cổ phiếu 300 EUR), Gold (đầu tư 799 EUR và nhận quyền sở hữu cổ phiếu trị giá 1.000 EUR), Titanium (đầu tư 2.499 EUR và nhận quyền sở hữu cổ phiếu 3.500 EUR).

Các dấu hiệu đáng lo ngại

Trên các diễn đàn, nhiều người nhận định mô hình kinh doanh của crowd1 là mô hình đa cấp kim tự tháp, bởi thành viên mua gói đầu tư rồi giới thiệu người khác cùng mua và Crowd1 sẽ chia 80% số tiền đầu tư của "tuyến dưới" cho người giới thiệu. Đây chính là mô hình lấy tiền người sau trả cho người trước. (mô hình ponzi đa cấp).

Bên cạnh "quyền nhận cổ phiếu" của hai công ty Affilgo và Miggster, nhà đầu tư Crowd1 hưởng nhiều loại hoa hồng như khởi động nhanh, cân nhánh, bonus.

Trong một video trên YouTube hồi tháng 2 năm nay, một người tự xưng Tony Phạm "khoe" rằng anh đã có 122.478 người bên dưới - một con số rất lớn.

Để thu hút thành viên, Crowd1 thường xuyên triển khai những đợt "gấp 3 lần tài khoản", theo đó với số tiền tương ứng với 4 gói đầu tư, số tiền trong tài khoản của nhà đầu tư sẽ tăng gấp 3 lần. Các nhà đầu tư luôn nói công ty rất hiếm khi tung ra các đợt tăng gấp 3 tài khoản, và cơ hội chỉ dành cho người đóng tiền sớm để thôi thúc người khác tham gia.

Hiện tại, Crowd1 chỉ cho phép tiền và cổ phiếu lưu chuyển trong nội bộ công ty. Số tiền trong tài khoản của nhiều người cứ tăng chóng mặt sau từng ngày, song họ không thể rút tiền ra. Các thành viên nói rằng tới khoảng tháng 9, công ty sẽ triển khai sàn giao dịch nội bộ để mọi người trao đổi cổ phiếu.

Ông Phan Dũng Khánh, một chuyên gia về chứng khoán, đầu tư, nhận định rằng với sàn nội bộ, công ty có thể kiểm soát giá dễ dàng, đặc biệt là khi lượng tiền mà các nhà đầu tư giao dịch không lớn. 

"Thậm chí sàn có thể tăng giá trị của cổ phiếu theo định kì, ví dụ 5% mỗi tháng, để kích thích lòng tham của người dân, khiến họ đua nhau nạp thêm tiền vào tài khoản và lôi kéo người khác", ông Khánh bình luận.

Hồi đầu năm 2020, các thành viên của Crowd1 khẳng định công ty sẽ lên sàn chứng khoán NASDAQ trong tháng 7. Song tới ngày 25/8, thời điểm công ty lên sàn vẫn là câu hỏi lớn với các thành viên. 

Số quốc gia mà dự án hiện diện, theo Crowd1, đã lên tới hơn 200. Ngày 25/2, chính phủ Namibia đã cấm Crowd 1 hoạt động tại quốc gia này vì kết luận đó là mô hình kinh doanh lừa đảo. Các quốc gia Burundi, Paraguay, New Zealand, Philippines, Nam Phi cảnh báo người dân cảnh giác với nó. 

Ngày 29/6, Cục Cạnh tranh và Bảo vệ người tiêu dùng thuộc Bộ Công thương Việt Nam đã nêu tên Crowd1 khi cảnh báo người dân về việc xuất hiện rất nhiều mô hình, dự án mang tên “kinh doanh hệ thống”, “kinh doanh mạng”, “sàn thương mại điện tử tràn tầng”.