Rút gọn thủ tục thay đổi hoạt động của TCTD phi ngân hàng

Sắp tới đây những thay đổi trong quá trình hoạt động của TCTD phi ngân hàng như tên, trụ sở chính, thời gian hoạt động, mức vốn điều lệ, tạm dừng hoạt động, chuyển nhượng vốn của thành viên góp vốn,... sẽ được rút gọn.

rut gon thu tuc thay doi hoat dong cua cac tctd phi ngan hang

Rút gọn thủ tục thay đổi hoạt động của các TCTD phi ngân hàng

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) lấy ý kiến về dự thảo Thông tư hướng dẫn về hồ sơ, trình tự, thủ tục chấp thuận những thay đổi của tổ chức tín dụng phi ngân hàng.

Hiện nay việc chấp thuận thay đổi của tổ chức tín dụng (TCTD) phi ngân hàng đang được thực hiện theo quy định tại Thông tư 06/2002/TT-NHNN. Tuy nhiên, một số quy định tại văn bản này đang không phù hợp với Luật các TCTD và thực tiễn. Việc ra đời Thông tư mới nhằm đơn giản hóa thủ tục hành chính, tạo điều kiện thuận lợi trong việc quản trị, điều hành và hoạt động của các TCTD phi ngân hàng.

Theo đó, khi TCTD phi ngân hàng thực hiện thay đổi các thông tin như tên, trụ sở chính, thời gian hoạt động, mức vốn điều lệ, tạm dừng hoạt động, chuyển nhượng vốn của thành viên góp vốn, hai loại văn bản cần cung cấp là văn bản đề nghị thay đổi và văn bản chấp thuận của cơ quan có thẩm quyền. Ngoài ra, đối với riêng một số thay đổi đặc biệt, TCTD phi ngân hàng cần cung cấp thêm một số giấy tờ, văn bản khác theo quy định.

Trong thủ tục thay đổi địa chỉ đặt trụ sở chính (không phải do thay đổi địa giới quản lý hành chính), TCTD phi ngân hàng phải cung cấp thêm văn bản, tài liệu chứng minh việc sử dụng hoặc sở hữu hợp pháp trụ sở tại địa điểm mới. Đồng thời phải bổ sung kế hoạch chuyển trụ sở để đảm bảo tính liên tục trong hoạt động, cung cấp dịch vụ cho khách hàng. Kế hoạch lắp đặt trang thiết bị tại trụ sở mới đảm bảo đáp ứng các điều kiện trụ sở theo quy định của pháp luật.

Những điều kiện, trình tự, thủ tục chấp thuận bổ sung hoạt động của TCTD phi ngân hàng được dẫn theo quy định từ Điều 108 đến Điều 116 Luật các TCTD. Riêng đối với các hình thức cấp tín dụng khác của công ty tài chính và công ty cho thuê tài chính chỉ được thực hiện sau khi có hướng dẫn của NHNN. Dự thảo Thông tư quy định TCTD phi ngân hàng phải cung cấp thêm đề án triển khai hình thức cấp tín dụng khác. Qua đó, NHNN có cơ sở xem xét, đánh giá khả năng triển khai hình thức cấp tín dụng mới của TCTD phi ngân hàng.

Đối với việc thay đổi thời gian hoạt động thực tế của TCTD phi ngân hàng mà chủ yếu là gia hạn thời gian hoạt động. Thông tư quy định TCTD phi ngân hàng phải có báo cáo đánh giá về tình hình tổ chức, hoạt động của TCTD phi ngân hàng để có cơ sở xem xét việc gia hạn thời gian hoạt động. Báo cáo thể hiện mục tiêu, chiến lược, đánh giá hiệu quả thực hiện chiến lược này đối với TCTD phi ngân hàng và nền kinh tế Việt Nam. Đồng thời, phải đánh giá kết quả kinh doanh trong 5 năm gần nhất và dự kiến mục tiêu 5 năm tiếp theo.

Khi TCTD phi ngân hàng tạm dừng kinh doanh quá một ngày làm việc, TCTD phải có văn bản, tài liệu chứng minh sự cần thiết và thuyết minh các giải pháp thực hiện để giảm thiểu tối đa ảnh hưởng của việc tạm ngừng kinh doanh đến quyền và lợi ích của khách hàng.

Đối với việc thay đổi vốn điều lệ, dự thảo Thông tư chỉ quy định hồ sơ, trình tự, thủ tục chấp thuận thay đổi tăng vốn điều lệ từ nguồn vốn chủ sở hữu, phát hành cổ phiếu, chuyển đổi trái phiếu chuyển đổi thành cổ phiếu phổ thông,… không quy định về trường hợp giảm vốn điều lệ.

Đối với hình thức tăng vốn từ nguồn vốn chủ sở hữu, về bản chất là điều chỉnh bút toán giữa các khoản mục, thực tế không làm phát sinh thay đổi giá trị vốn vốn chủ sở hữu. Do vậy, dự thảo Thông tư đơn giản hóa chỉ gồm 1 bước NHNN ra quyết định sửa đổi, bổ sung Giấy phép đối với nội dung mức vốn điều lệ sau khi TCTD nộp đủ hồ sơ.

Dự thảo Thông tư cũng quy định hồ sơ đề nghị chấp thuận chuyển nhượng phần vốn góp đối với TCTD phi ngân hàng TNHH hai thành viên trở lên theo hướng nhằm có đủ thông tin chứng minh việc đáp ứng các điều kiện theo quy định hiện hành (theo Thông tư 15/2016/TT-NHNN).

Đối với việc chuyển nhượng làm thay đổi thành phần cổ đông lớn, cần phải cung cấp thông tin về thay đổi cổ đông lớn và tuân thủ các quy định pháp luật về tỷ lệ sở hữu cổ phần. Ngoài ra, TCTD còn phải cung cấp thông tin về tư cách pháp lý, về tình hình tài chính và người có liên quan của bên nhận chuyển nhượng để phục vụ công tác giám sát sau này.

Đối với những TCTD phi ngân hàng đã nộp hồ sơ đề nghị chấp thuận thay đổi đầy đủ và hợp lệ trước ngày Thông tư này có hiệu lực thi hành và phù hợp với quy định của pháp luật tại thời điểm đó tiếp tục thực hiện theo quy định pháp luật hiện hành.