Nỗi lo của giới triệu phú châu Á

Vừa qua, Ngân hàng tư nhân Thụy Sĩ Lombard Odier đã có cuộc khảo sát với 450 cá nhân nắm giữ khối tài sản ròng từ 1 triệu USD trở lên ở khu vực châu Á – Thái Bình Dương để tìm hiểu về mối quan tâm hàng đầu của họ ở thời điểm hiện tại, theo CNBC.

Theo kết quả của cuộc khảo sát, các vấn đề liên quan đến cách quản lý và đầu tư trong giai đoạn thị trường biến động, rủi ro địa chính trị cũng như cách đa dạng hóa danh mục đầu tư để giảm thiểu rủi ro là những vấn đề được các triệu phú châu Á quan tâm hàng đầu.

“Trong thời kỳ đỉnh dịch COVID-19 vào năm 2020, phần lớn các HNWI (những cá nhân sở hữu khối tài sản ròng từ 1 triệu USD trở lên) tại khu vực châu Á – Thái Bình Dương được khảo sát đã không thay đổi đặc điểm danh mục đầu tư của họ. Khi đó, họ ở trong trạng thái chờ xem những diễn biến tiếp theo của thị trường ra sao. Điều này chủ yếu là do sự thiếu hiểu biết về các rủi ro liên quan và không chắc chắn về những diễn biến của đại dịch”, theo ông Jean-Francois Aboulker, người phụ trách mảng khách hàng giàu có khu vực châu Á – Thái Bình Dương của Lombard Odier.

Lạm phát tăng cao

Hiện nay, khoảng 68% các nhà đầu tư ở Singapore, Hong Kong, Nhật Bản, Thái Lan, Philippines, Indonesia, Đài Loan và Australia đã tái cấu trúc hoặc thay đổi danh mục đầu tư của họ để phù hợp hơn với điều kiện thị trường hiện tại.

Khoảng 77% những người được khảo sát cho biết lạm phát tăng cao và viễn cảnh suy thoái kinh tế là những vấn đề đáng lo ngại nhất. Trong đó, giới nhà giàu Singapore là những người lo lắng nhất về tình trạng này.

“Ngay cả Nhật Bản, nơi lạm phát đã gần bằng 0 trong hơn ba thập kỷ, hiện cũng đang phải đối mặt với áp lực từ lạm phát. Có tới 69% HNWI ở Nhật Bản lo ngại về điều đó”, báo cáo cho biết.

“Liệu Ngân hàng Trung ương Nhật Bản có thực hiện động thái thắt chặt hay không vẫn là một điều chưa rõ ràng, nhưng khoảng 1/3 HNWI ở Nhật Bản tin rằng điều đó sẽ xảy ra trong 12 tháng tới”.

Tăng lãi suất

Giới nhà giàu trong khu vực châu Á – Thái Bình Dương nhìn chung không quá lo ngại về việc tăng lãi suất, chủ yếu là vì họ tin rằng hầu hết chính phủ các nước sẽ thận trọng, không tăng lãi suất đến mức có thể làm tổn hại tăng trưởng kinh tế, theo kết quả cuộc khảo sát.

Tuy nhiên, các nhà đầu tư ở Australia và Indonesia lại không chắc chắn như vậy. Phần lớn những người được khảo sát ở hai quốc gia đó, cụ thể là khoảng 70%, nói rằng tăng lãi suất là một “nỗi lo”.

Rủi ro địa chính trị

Các nhà đầu tư ở Philippines lo ngại nhất về bất ổn địa chính trị, trong khi những người ở Hong Kong và Singapore cũng cho rằng căng thẳng địa chính trị là một trong những rủi ro hàng đầu trong 12 tháng tới.

Những nhà đầu tư này đang lo lắng về tác động của rủi ro địa chính trị và xung đột đối với lợi nhuận của các khoản đầu tư. Nhiều người cho rằng lợi nhuận của họ sẽ sụt giảm khi xảy ra bất ổn địa chính trị. Họ cũng lo ngại rằng có thể bỏ lỡ các cơ hội đầu tư trong thời gian biến động này.

Nhiều nhà đầu tư ở Hong Kong và Nhật Bản lo ngại rằng việc đa dạng hóa danh mục đầu tư hiện tại cũng không mấy hiệu quả khi “thị trường chứng khoán lao dốc, chênh lệch tín dụng gia tăng và lãi suất dài hạn tăng cao”.

Giảm thiểu rủi ro

Các nhà đầu tư siêu giàu ở khu vực châu Á – Thái Bình Dương đã trở nên thận trọng hơn và đang chuyển hướng từ các loại tài sản truyền thống (chẳng hạn như cổ phiếu và trái phiếu) sang đầu tư vào công ty riêng.

Nhiều người cũng đã bỏ tiền vào các tài sản “an toàn hơn” như tiền mặt và vàng. Một số cũng đầu tư vào tài sản tư nhân bao gồm vốn cổ phần tư nhân, nợ tư nhân, đầu tư bất động sản và cơ sở hạ tầng. Về những khoản đầu tư này, giới nhà giàu ở Singapore và Australia là những người đang dẫn đầu.

Ngoài ra, nhiều nhà đầu tư đã rời bỏ thị trường nội địa của họ trong hai năm qua. Báo cáo cho thấy, để giảm thiểu rủi ro sau đại dịch COVID-19, các nhà đầu tư đang tích cực mở rộng ra nhiều thị trường khác nhau trên thế giới. Về mặt này, những nhà đầu tư ở Nhật Bản và Indonesia là những người đi đầu.

“Ngay cả khi đại dịch COVID-19 tác động tới toàn cầu, vẫn có sự khác biệt đáng kể trong lợi nhuận vốn chủ sở hữu ở các quốc gia khác nhau và một số loại tài sản nhất định không thể đại diện cho cả thị trường rộng lớn. Những nhà đầu tư ngày nay rất thận trọng và hiểu biết tầm quan trọng của cách tiếp cận dài hạn trong việc tìm kiếm các khoản đầu tư bên ngoài thị trường trong nước của họ để giảm sự phụ thuộc vào các yếu tố nội địa”, ông Aboulker cho biết.