NHNN yêu cầu sớm cập nhật sinh trắc học, đảm bảo thanh toán thông suốt dịp cận Tết

Ngày 12/12, Ngân hàng nhà nước Việt Nam (NHNN) đã có văn bản yêu cầu các đơn vị liên quan thuộc NHNN, các tổ chức tín dụng (TCTD), Napas và các tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán,... triển khai một số biện pháp để đảm bảo hoạt động thanh toán diễn ra an toàn, thông suốt, phục vụ tốt nhu cầu thanh toán trong thời gian cuối năm 2024 và Tết Nguyên đán 2025. 

Một trong những nội dung của văn bản, NHNN yêu cầu các TCTD quyết liệt triển khai quy định mới tại các Thông tư 15, 17 và 18 của NHNN. Trước 1/1/2025 hoàn thành đối chiếu thông tin sinh trắc học đối với khách hàng cá nhân; trước 1/7/2025 hoàn thành đối chiếu thông tin sinh trắc học đối với người đại diện hợp pháp của khách hàng tổ chức.

Đặc biệt, phòng ngừa, ngăn chặn hành vi gian lận trong hoạt động thanh toán; bên cạnh đó rà soát, đảm bảo việc ban hành quy trình, quy định nội bộ về mở, sử dụng tài khoản thanh toán (TKTT), thẻ ngân hàng, cung ứng dịch vụ thanh toán, quy trình quản lý rủi ro, hợp đồng/thỏa thuận;…

Ngoài ra, kể từ 1/1/2025 sẽ tạm dừng giao dịch thanh toán và rút tiền đối với khách hàng có giấy tờ hết hạn. Do đó, yêu cầu các TCTD cần rà soát hiệu lực giấy tờ tùy thân của khách hàng mở TKTT, thẻ ngân hàng và thông báo cho khách hàng trước 30 ngày khi giấy tờ hết hiệu lực để cập nhật thông tin. 

Tăng cường quản lý, kiểm tra và giám sát các đơn vị chấp nhận thanh toán để phát hiện và ngăn chặn kịp thời các hành vi lợi dụng giao dịch thanh toán cho mục đích bất hợp pháp. Đồng thời giám sát chặt chẽ hoạt động thanh toán liên ngân hàng, đảm bảo an toàn, thông suốt phục vụ nhu cầu thanh toán của khách hàng trong dịp cuối năm 2024 và Tết Nguyên đán 2025.

Bên cạnh đó, NHNN cũng yêu cầu các TCTD chủ động dự báo nhu cầu thanh toán và xây dựng phương án ứng phó để đảm bảo nguồn lực đầy đủ, đáp ứng nhu cầu tăng cao trong dịp Tết Dương lịch và Tết Nguyên đán; chủ động triển khai kế hoạch hoạt động ATM phù hợp với từng khu vực, xử lý nhanh các sự cố, đảm bảo không ảnh hưởng đến giao dịch rút tiền của người dân.

Đảm bảo cung ứng dịch vụ thanh toán ổn định, thông suốt, xử lý kịp thời các yêu cầu tra soát, khiếu nại của khách hàng và khắc phục các sự cố để duy trì hoạt động thanh toán liên tục, ổn định và an toàn.

Diễn đàn Đầu tư Việt Nam 2027 (Vietnam Investment Forum 2027)

Thời gian: Ngày 12/11/2026
Địa điểm: Shilla Monogram Hanoi Westlake, số 6 Hoàng Minh Thảo, Tây Hồ Tây, Hà Nội

Là sự kiện thường niên quy tụ các chuyên gia đầu ngành, Diễn đàn Đầu tư Việt Nam 2027 mang đến những góc nhìn chuyên sâu về triển vọng đầu tư và cơ hội trên thị trường năm 2027.

Trong khuôn khổ sự kiện, Ban tổ chức sẽ công bố Best Retail Brokers 2026 - Bảng xếp hạng công ty chứng khoán có dịch vụ bán lẻ tốt nhất thị trường Việt Nam.

Cùng cộng đồng đầu tư đón đầu xu hướng, cập nhật góc nhìn chuyên gia và khám phá cơ hội đầu tư năm 2027.

Bạn cũng sẽ có cơ hội nhận vé mời đặc biệt của BTC khi tham gia khảo sát về triển vọng kinh tế, thị trường tài chính và chiến lược phân bổ tài sản trong năm 2027.

Mua vé theo nhóm
giảm đến 30% Dự báo của bạn về
triển vọng kinh tế 2027
(Để có cơ hội nhận vé miễn phí)