NHNN đề xuất sửa đổi Luật Phòng chống rửa tiền

	Sàn tiền ảo lớn nhất Hàn Quốc bị nhà chức trách ‘càn quét’
	Vợ chồng Trịnh Xuân Thanh bị cảnh sát Đức điều tra rửa tiền: Số tài khoản kín 10 trang giấy

Phòng chống rửa tiền là vấn đề được nhắc đến khá nhiều trong thời gian qua nhất là do ảnh hưởng của công nghệ số trong lĩnh vực tài chính ngân hàng.

Trong thời gian qua, Cục phòng chống rửa tiền của NHNN đã phối hợp chặt chẽ các cơ quan có liên quan trong và ngoài ngành tổ chức, hướng dẫn giám sát việc triển khai các quy định của pháp luật về PCRT đối với hệ thống ngân hàng. Từ năm 2014, NHNN đã đưa ra nhiều báo cáo hướng dẫn triển khai việc ngăn chặn rửa tiền

Ngày 16/5/2018 trong Hội thảo Phòng chống rửa tiền thời đại công nghệ số, ông Nguyễn Văn Ngọc - Cục trưởng Cục Phòng chống rửa tiền NHNN đã chia sẻ khá cụ thể chính sách, khung pháp lý đối với PCRT ở Việt Nam như quy định pháp luật về PCRT; phạm vi điều chỉnh của luật PCRT.

NHNN đề xuất sửa đổi Luật Phòng chống rửa tiền (Ảnh minh hoạ)

Chia sẻ trong hội thảo các diễn giả đều nhấn mạnh hoạt động rửa tiền là một trong những vấn đề nghiêm trọng xuyên biên giới có thể gây tổn hại tới rất nhiều nước trên thế giới. Đặc biệt, trong bối cảnh toàn cầu hóa, các giao dịch quốc tế ngày càng đa dạng cùng với sự phát triển công nghệ mới, công nghệ đột phá tạo ra nhiều thách thức đối với các NH Việt Nam trong việc tuân thủ các yêu cầu pháp luật về PCRT ở hiện tại và tương lai, các thủ đoạn rửa tiền ngày càng tinh vi và khó bóc tách hơn.

Phó Tổng giám đốc PWC Singapore Richard J Major đánh giá: “Các ngân hàng đang mở rộng các kênh ngân hàng di động, kỹ thuật số để đáp ứng nhu cầu của khách hàng một cách hiệu quả hơn về chi phí, tuy nhiên việc đáp ứng các nghĩa vụ về nhận biết khách hàng theo yêu cầu pháp lý đang tạo ra thách thức cho các ngân hàng trong quá trình tiếp nhận khách hàng”.

Ông cũng nhấn mạnh lợi ích việc triển khai phương pháp tiếp nhận khách hàng. Cụ thể cần tăng cường kiểm soát để ngăn chặn và phát hiện việc sử dụng hồ sơ định danh giả mạo; cải thiện xử lý xuyên suốt trong quy trình trong công tác tiếp nhận khách hàng; giảm đáng kể yêu cầu nộp hồ sơ bằng cách thủ công…

Về những giải pháp PCRT trong thời gian tới, Cục trưởng Nguyễn Văn Ngọc cho biết, hiện NHNN đang tổng kết đánh giá 5 năm thực hiện Luật PCRT để trên cơ sở đó đề xuất với Quốc hội sửa Luật PCRT. Đồng thời từng bước tháo gỡ khó khăn cũng như nâng cao ý thức tuân thủ các định chế đặc biệt là các đối tượng báo cáo tuân thủ liên quan đến PCRT; ứng dụng hiệu quả công nghệ thông tin vào công tác PCRT.