Ngân hàng bị nhân viên chiếm đoạt gần 49 tỷ đồng

Lê Tuấn Anh, cựu nhân viên Vietcombank, làm giả hoạt hồ sơ tín dụng vay vốn khống cho khách hàng để lừa nhà băng giải ngân 48,7 tỷ đồng rồi chiếm đoạt.

Chiều 18/4, Lê Tuấn Anh, 33 tuổi, bị TAND TP HCM tuyên phạt án tù chung thân về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản; 4 năm tù về tội Làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức; sử dụng con dấu hoặc tài liệu giả của cơ quan, tổ chức. Tổng hợp hình phạt, bị cáo phải chấp hành án chung thân.

Theo HĐXX, bị cáo đã lợi dụng chức năng nhiệm vụ được giao để thực hiện hành vi gian dối, chiếm đoạt số tiền đặc biệt lớn của ngân hàng. Bị cáo thực hiện hành vi phạm tội nhiều lần, trong thời gian dài nên cần xử lý nghiêm.

Bị cáo Lê Tuấn Anh tại tòa hôm nay. (Ảnh: *Hải Duyên*).

Hồ sơ thể hiện, Tuấn Anh là chuyên viên thẩm định tín dụng cá nhân tại Vietcombank Chi nhánh Sài Gòn - Phòng giao dịch Nguyễn Văn Trỗi. Cần tiền trả nợ nên bị cáo nảy sinh ý định làm giả giấy tờ liên quan hồ sơ vay vốn để chiếm đoạt tiền của ngân hàng.

Để thực hiện hành vi, từ tháng 2/2021 đến cuối năm 2023, Tuấn Anh nhờ người thân, bạn bè cung cấp thông tin cá nhân, sau đó sử dụng thông tin này điền vào các mẫu hợp đồng vay vốn của ngân hàng. Bị cáo đồng thời còn làm giả con dấu, tài liệu, giấy tờ liên quan nhằm hoàn thiện hồ sơ vay vốn khống cho 10 khách hàng.

Trong đó, Tuấn Anh tự làm giả hồ sơ vay, thế chấp của 9 khách hàng ký 15 hợp đồng tín dụng. Từ đó, Vietcombank đã giải ngân qua tài khoản thụ hưởng do Tuấn Anh cung cấp với số tiền gần 35,8 tỷ đồng (bao gồm hơn 34,2 tỷ đồng tiền vay và hơn 1,5 tỷ đồng qua thẻ tín dụng).

Ngoài ra, Tuấn Anh còn tự làm giả hồ sơ vay, thế chấp dựa trên hồ sơ có thật của một khách hàng. Vietcombank sau đó đã nhiều lần giải ngân qua tài khoản thụ hưởng với số tiền 13 tỷ đồng. Tổng cộng, Tuấn Anh đã chiếm đoạt gần 48,8 tỷ đồng của ngân hàng.

Nhà chức trách xác định, đến ngày 24/9/2024 dư nợ gốc liên quan 20 hồ sơ tín dụng của 10 khách hàng là 46 tỷ đồng. Các khách hàng đứng tên trên hồ sơ vay và các cá nhân nhận tiền của Tuấn Anh không được hưởng lợi, hay biết mục đích của Tuấn Anh nhằm thực hiện hành vi chiếm đoạt nên cơ quan chức năng không xử lý.

Quá trình xét xử tại tòa, bị cáo Tuấn Anh thừa nhận hành vi phạm tội như nêu trong cáo trạng. Bị cáo cho biết, do thua lỗ trong việc đầu tư kinh doanh nên thiếu nợ nhiều người.

Diễn đàn Đầu tư Việt Nam 2027 (Vietnam Investment Forum 2027)

Thời gian: Ngày 12/11/2026
Địa điểm: Shilla Monogram Hanoi Westlake, số 6 Hoàng Minh Thảo, Tây Hồ Tây, Hà Nội

Là sự kiện thường niên quy tụ các chuyên gia đầu ngành, Diễn đàn Đầu tư Việt Nam 2027 mang đến những góc nhìn chuyên sâu về triển vọng đầu tư và cơ hội trên thị trường năm 2027.

Trong khuôn khổ sự kiện, Ban tổ chức sẽ công bố Best Retail Brokers 2026 - Bảng xếp hạng công ty chứng khoán có dịch vụ bán lẻ tốt nhất thị trường Việt Nam.

Cùng cộng đồng đầu tư đón đầu xu hướng, cập nhật góc nhìn chuyên gia và khám phá cơ hội đầu tư năm 2027. Đăng ký ngay để nhận ưu đãi vé Early Bird, giảm hơn 30%!

Bạn cũng sẽ có cơ hội nhận vé mời đặc biệt của BTC khi tham gia khảo sát về triển vọng kinh tế, thị trường tài chính và chiến lược phân bổ tài sản trong năm 2027.

Lãnh án 12 năm tù vì mạo danh nhân viên ngân hàng để lừa đảo chiếm đoạt tài sản