Citigroup chuyển nhầm 900 triệu USD vì 'lỗi văn thư', chật vật tìm cách đòi lại

Citigroup nói rằng việc chuyển nhầm gần 1 tỉ USD cho các chủ nợ của Revlon là "lỗi nghiệp vụ văn thư". Sai lầm tai hại này hiện đang đẩy Citigroup vào cuộc chiến giữa đế chế mĩ phẩm của tỉ phú Ron Perelman và một nhóm quĩ đầu cơ sắc bén đã cho Revlon vay nợ.

Một nhà tài chính có liên quan tới vụ việc ví khoản thanh toán bất ngờ như việc nhặt được một gia tài trên lề đường. Đến cuối ngày 14/8, một vài quĩ đầu cơ nhận được tiền từ Citigroup vẫn không tỏ ra chút dấu hiệu nào rằng họ sẽ hoàn lại tiền cho Citigroup. 

Việc chuyển nhầm gần 1 tỉ USD của Citigroup dường như là sự cố kinh khủng nhất trên Phố Wall trong suốt nhiều năm qua. Câu hỏi ai cũng đặt ra là: Làm sao mà chuyện này có thể xảy ra? 

Phát ngôn viên của Citigroup từ chối bình luận. Đại diện của Revlon khẳng định công ty không hề thanh toán khoản vay nào.

Ông Michael Stanton, cựu cố vấn về hoạt động tái cơ cấu và phá sản nói với Bloomberg: "Lỗi văn thư trị giá 1 tỉ USD này có lẽ đang khiến nhiều giám đốc cao cấp tại Citibank phải vò đầu bứt trán". (Citigroup sở hữu Citicorp -  công ty mẹ của Citibank)

Kiện tụng

Tâm điểm của câu chuyện là trận chiến giữa Revlon và một nhóm các chủ nợ. Các quĩ đầu cơ từng cho Revlon mượn tiền đã khởi kiện và đòi công ty mĩ phẩm này hoàn trả ngay lập tức khoản vay có thời hạn đến năm 2023. Nhóm chủ nợ này khẳng định Revlon đã chuyển một số quyền sở hữu trí tuệ đảm bảo cho khoản vay của họ thành tài sản thế chấp cho các khoản nợ mới.

Nhóm chủ nợ này – bao gồm Brigade Capital Management, Symphony Asset Management và HPS Investment Partners – đang xin lệnh của tòa án nhằm buộc Revlon trả lại tài sản thế chấp. Citigroup là đại diện cho khoản vay giữa nhóm chủ nợ trên và Revlon, đồng thời cũng là bị đơn trong vụ kiện.

900 triệu USD bằng với giá trị gốc của khoản vay cộng với lãi phát sinh. Gần như vào cùng thời gian vụ kiện được đệ trình lên tòa án, số tiền này đã "hạ cánh" vào tài khoản ngân hàng của các chủ nợ, nguồn tin của Bloomberg cho biết.

Hiện tại, Brigade, Symphony và HPS nằm trong số những chủ nợ từ chối trả lại tiền cho Citigroup.

Nhà phân tích Phil Brendel của Bloomberg Intelligence cho biết: "Citigroup đã mang lại những gì các nhà đầu tư mong chờ – họ muốn lấy lại hết số tiền đã cho vay. Do những nhà đầu tư này cũng kiện cả Citibank, hầu như họ không có lí do gì để trả lại tiền".

Đến ngày 14/8, Citigroup vẫn chưa thu hồi được phần lớn số tiền đã chuyển nhầm. Citigroup đã tổ chức một cuộc điều tra nội bộ về vấn đề này.

Revlon đang ngày càng gặp khó khăn trong việc cạnh tranh với các đối thủ trong thị trường mĩ phẩm. Doanh số của công ty đang lao dốc. Revlon chịu ảnh hưởng nặng nề bởi đại dịch và đang tìm cách giải quyết khối nợ 3 tỉ USD.