Bắt hai nhóm đối tượng cho vay 'tín dụng đen' lãi suất lên đến gần 700%/năm

Chiều ngày 27/12/2024, Cơ quan Cảnh sát Điều tra Công an thành phố Gia Nghĩa, tỉnh Đắk Nông cho biết đã ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can và ra lệnh tạm giam đối với Lê Thanh Phong (sinh năm 1984) và Nguyễn Văn Giang (sinh năm 1995), cùng trú tại tỉnh Thanh Hóa về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Trước đó, Lê Thanh Phong và Nguyễn Văn Giang đã sử dụng fanpage Facebook để quảng cáo dịch vụ cho vay tiền trả góp theo ngày,với số tiền cho vay giao động từ 3 triệu đồng đến 50 triệu đồng và mức lãi suất từ 452%/năm – 695%/năm.

Từ tháng 8/2024 đến 15/12/2024, Phong và Giang đã cho 83 người vay tổng cộng gần 1,7 tỷ đồng tại các tỉnh Đắk Nông, Lâm Đồng và Ninh Thuận. Số tiền thu lợi bất chính lên tới hơn 457 triệu đồng. Công an đã làm việc với 15 nạn nhân, xác minh số tiền vay 318 triệu đồng, thu lợi bất chính số tiền gần 87 triệu đồng và thu giữ nhiều giấy tờ tùy thân cùng giấy vay tiền.

Tương tự, với hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, Đặng Duy Nam (sinh năm 1989), trú tại thành phố Hà Nội và Nguyễn Duy Hậu (sinh năm 1994), trú tại tỉnh Vĩnh Phúc vừa bị Cơ quan Cảnh sát Điều tra Công an thành phố Gia Nghĩa ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can và áp dụng biện pháp ngăn chặn cấm đi khỏi nơi cư trú.

Trước đó, Nam và Hậu này đã phát card visit ghi nội dung "cho vay trả góp" để thu hút người vay. Khi có nhu cầu vay người dân sẽ liên hệ, thỏa thuận mức lãi suất và cung cấp giấy tờ tùy thân. Từ tháng 11/2024 đến 17/12/2024, Nam và Hậu đã cho 6 người vay tổng cộng 455 triệu đồng với lãi suất từ 365% đến 452%/năm, thu lợi bất chính gần 87 triệu đồng. Quá trình điều tra, công an đã thu giữ 2 điện thoại, 100 card visit và nhiều giấy tờ liên quan.

Hiện vụ án đang được mở rộng điều tra.