Theo NHNN, cám dỗ trong lĩnh vực nhạy cảm ngân hàng cùng với thiếu cơ chế pháp lý và năng lực quản lý điều hành, thanh tra giám sát yếu,... là những nguyên nhân dẫn đến xảy ra nhiều vụ đại án ngân hàng trong thời gian qua.