Theo xác định bước đầu của cơ quan điều tra, một số cán bộ TPBank đã chưa thực hiện đúng quy chế cho vay của TCTD với khách hàng theo quy định 1627/2001/QĐ-NHNN và Nghị định 90/NĐ-CP về phát hành trái phiếu doanh nghiệp.