OceanBank chi lãi ngoài hơn 1.080 tỷ, vượt trần 985 tỷ đồng

Cơ quan Cảnh sát điều tra Bộ Công An đã đưa ra bản kết luận điều tra vụ án tại Ngân hàng TMCP Đại Dương (OceanBank) và các đơn vị liên quan.

Theo đó, trong thời gian từ năm 2010 đến ngày 31/11/2014, Tổng số tiền OceanBank đã chi lãi ngoài huy động vốn là hơn 1.576 tỷ đồng.

Trong đó, một phần rất lớn xuất phát từ thỏa thuận về việc chi lãi suất ngoài để huy động nguồn vốn từ các doanh nghiệp có liên quan đến Tập đoàn Dầu khí VN (PVN) giữa ông Hà Văn Thắm – Chủ tịch HĐQT OceanBank và ông Nguyễn Xuân Sơn –Tổng giám đốc Ocean Bank trong thời gian ông Sơn làm đại diện vốn của PVN tại OceanBank.

Cụ thể, theo thỏa thuận, ông Sơn đã chủ động đề nghị với ông Thắm về hai vấn đề. Một là, OceanBank phải chi cho ông Sơn ngoài lãi suất tiền gửi quy định trong hợp đồng ở mức trên, dưới 1%/năm/tổng số tiền gửi để huy động vốn từ PVN, Tổng công ty và Công ty con.

Hai là, ông Thắm phải trao cho ông Sơn toàn quyền quyết định việc chi phí mà không cần phải trao đổi chi tiết để ông Sơn được chủ động giải quyết mọi vấn đề. Ông Thắm đã chấp nhận đề nghị của ông Sơn nhằm thu hút được tiền gửi của nhóm khách hàng ngành dầu khí.

Sau khi ông Sơn được điều chuyển công tác, bổ nhiệm làm Phó Tổng giám đốc PVN, ông Sơn đã giới thiệu bà Nguyễn Minh Thu, thời điểm đó là Phó Tổng giám đốc OceanBank, giữ chức Tổng giám đốc OceanBank thay ông Sơn. Ông Thắm đã chỉ thị bà Thu tiếp tục công tác huy động vốn như đã thỏa thuận với ông Sơn.

Theo chỉ đạo của ông Thắm, bà Lê Thị Thu Thủy – Phó Tổng giám đốc OceanBank đã chỉ đạo Ban kế toán lấy từ nguồn tiền của OceanBank thông qua tạm ứng nghiệp vụ, chi thẳng từ tài khoản chi phí trả lãi và tiền mặt tài khoản của bà Vũ Thị Thùy Dương – Giám đốc Ban kế toán.

Bà Thủy đã chỉ đạo bà Dương lập tài khoản để nhận các khoản tiền thu từ Hợp đồng chi phí, dịch vụ do OceanBank ký với các công ty khác.

Theo kết luận giám định của Ngân hàng Nhà nước (NHNN), tổng số tiền OceanBank chi lãi ngoài huy động vốn là hơn 1.576 tỷ đồng, khi trừ các khoản hoàn tạm ứng thì vẫn còn hơn 1.081 tỷ đồng chi lãi ngoài,trong đó 985 tỷ đồng vượt trần lãi suất theo quy định của NHNN.

Về nguồn tiền chi cho ông Sơn để huy động vốn, ông Thắm và ông Sơn thống nhất “thu phí” thông qua Công ty Cổ phần BSC Việt Nam bằng việc thu từ khách hàng vay vốn (chênh lệch giữa lãi suất thỏa thuận và lãi suất quy định trong hợp đồng) và thu từ khách hàng mua ngoại tệ (chênh lệch giữa tỷ giá ngoại tệ OceanBank niêm yết bán với tỷ giá bán thỏa thuận với khách hàng).

Được biết, Công ty BSC cũng là công ty do ông Thắm lập nên. Kết luận điều tra cho thấy, ông Sơn đã nhận gần 70 tỷ từ OceanBank nhờ vào thủ thuật này.