NHNN liên tiếp ra 7 thông tư mới trong tuần cuối tháng 6

Trong những ngày cuối tháng 6, Ngân hàng Nhà nước (NHNN) đã gấp rút ban hành một loạt Thông tư, ngay trước khi Luật Các Tổ chức tín dụng (TCTD) 2024 có hiệu lực. 

Cụ thể, ngày 28/6, NHNN đã ban hành Thông tư số 09/2024/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung một số điều của các Thông tư quy định giới hạn, tỷ lệ đảm bảo an toàn trong hoạt động, hệ thống kiểm soát nội bộ của TCTD, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.

Thông tư gồm 5 điều, sửa đổi, bổ sung, thay thế một số điều của Thông tư số 22/2019/TT-NHNN và Thông tư số 23/2020/TT-NHNN về quy định cấp tín dụng, đầu tư trái phiếu doanh nghiệp, quản lý cấp tín dụng, mua trái phiếu chính phủ, lợi nhuận chưa phân phối … 

Ngoài ra, Thông tư mới cũng sửa đổi, Bổ sung cho Thông tư số 13/2018/TT-NHNN quy định về hệ thống kiểm soát nội bộ của ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài. 

Thông tư có hiệu lực từ 1/7. 

NHNN ban hành Thông tư số 12/2024/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 39/2016/TT-NHNN quy định về hoạt động cho vay của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đối với khách hàng. 

Thông tư quy định những thông tin mà khách hàng phải cung cấp cho TCTD khi vay vốn, cũng trường hợp phải cung cấp cả thông tin về người có liên quan của khách hàng. Ngoài ra, Thông tư số 12 cũng quy định việc vay vốn dưới 100 triệu không phải cung cấp phương án sử dụng vốn.

Thông tư có hiệu từ lực 1/7. 

Cùng ngày, NHNN ban hành Thông tư 11/2024/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 16/2021/TT-NHNN quy định việc TCTD, chi nhánh ngân hàng nước ngoài mua bán trái phiếu doanh nghiệp. 

Thông tư mới có các điều khoản yêu cầu cung cấp thông tin của tổ chức phát hành và người có liên quan, thanh toán không dùng tiền mặt trong hoạt động mua bán trái phiếu doanh nghiệp, tính toán dư nợ trái phiếu doanh nghiệp vào tổng mức cấp tín dụng đối với khách hàng và người liên quan theo Luật Các TCTD 2024. 

Thông tư có hiệu lực từ 12/8.

Đồng thời, NHNN cũng ban hành Thông tư 13/2024/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 32/2015/TT-NHNN quy định giới hạn, tỷ lệ đảm bảo an toàn trong hoạt động quỹ tín dụng nhân dân. 

Thông tư đã bổ sung một loạt các yêu cầu cho quỹ tín dụng nhân dân như có hệ thống công nghệ thông tin, quy định nội bộ, đảm bảo tỷ lệ tổng mức nhận tiền gửi/vốn chủ sở hữu, điều kiện hạn chế, giới hạn cho vay và trường hợp rơi vào tình trạng có nguy cơ hoặc mất khả năng chi trả.

Thông tư có hiệu lực từ 12/8. 

Thông tư số 15/2024/TT-NHNN do NHNN ban hành ngày 28/6 quy định về cung ứng dịch vụ thanh toán không dùng tiền mặt cũng được ban hành trong ngày 28/6. Cụ thể, Thông tư gồm 04 Chương, 23 Điều, quy định chung về dịch vụ thanh toán không dùng tiền mặt; quy định cụ thể từng loại hình dịch vụ; quyền hạn và trách nhiệm các bên tham gia. 

Thông tư có hiệu lực từ 1/7.

NHNN cũng ban hành Thông tư 16/2024/TT-NHNN quy định việc xây dựng và thực hiện lộ trình để tuân thủ các quy định về giới hạn góp vốn, mua cổ phần tại khoản 5 Điều 137 Luật Các TCTD của TCTD, công ty con của TCTD. 

Thông tư gồm 11 điều và 1 phụ lục, với các nội dung cơ quan quy định việc các TCTD phải xây dựng lộ trình để đáp ứng quy định trong khoản 5 Điều 137. 

Tổ chức tín dụng, công ty con của tổ chức tín dụng xây dựng và thực hiện lộ trình tuân thủ để bảo đảm chậm nhất đến hết ngày 31/12/2025. Để đáp ứng quy định, TCTD, cổ đông lớn sẽ phải lập danh sách cổ đông, và xây dựng lộ trình áp dụng các biện pháp như giảm tỷ lệ sở hữu cổ phần, phần góp vốn để đáp ứng quy định trong luật mới. 

Thông tư có hiệu lực từ ngày 15/8.

Trước đó, vào ngày 25/6, NHNN đã ban hành Thông tư số 08/2024/TT-NHNN quy định về quản lý, vận hành và sử dụng hệ thống Thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia. 

Thông tư gồm 10 chương, 49 điều, quy định về nhiều nội dung liên quan đến hệ thống Thanh toán điện tử liên ngân hàng như thanh toán; xử lý quyết toán bù trừ; xử lý thiếu vốn; xử lý sai sót; đối chiếu chiếu báo cáo, xử lý; tham gia sử dụng và rút khỏi dịch vụ; quy định quản lý, quyền hạn trách nhiệm …

Thông tư có hiệu lực từ 15/8.