Cung ứng dịch vụ thông tin tín dụng cần vốn điều lệ ít nhất 30 tỷ đồng, tối thiểu 15 tổ chức tín dụng tham gia

Theo Nghị định số 58 về hoạt động cung ứng dịch vụ thông tin tín dụng vừa được Chính phủ ban hành mới đây, một trong những điều kiện để cấp giấy chứng nhận hoạt động cung ứng dịch vụ thông tin tín dụng là phải có vốn điều lệ tối thiểu 30 tỷ đồng.

Hệ thống cơ sở hạ tầng thông tin phải đáp ứng yêu cầu tối thiểu là ít nhất hai đường truyền số liệu, mỗi đường truyền của một nhà cung cấp dịch vụ; có cơ sở hạ tầng thông tin có khả năng tích hợp, kết nối được với hệ thống thông tin của tổ chức tham gia.

Đồng thời, công ty cần có hệ thống máy chủ đặt tại Việt Nam, hệ thống phần mềm tin học và các giải pháp kỹ thuật có khả năng thực hiện hoạt động cung ứng dịch vụ thông tin tín dụng đối với tối thiểu 5 triệu khách hàng vay; có phương án bảo mật, bảo đảm an toàn thông tin...

Bên cạnh đó, đơn vị cung ứng dịch vụ thông tin tín dụng cần có tối thiểu 15 tổ chức tham gia là tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài (trừ ngân hàng chính sách, ngân hàng hợp tác xã, quỹ tín dụng nhân dân và tổ chức tài chính vi mô). 

Các tổ chức tham gia không có cam kết cung cấp thông tin tín dụng với công ty thông tin tín dụng khác.

Ngoài ra, đơn vị cung ứng phải có phương án kinh doanh đảm bảo không kinh doanh ngành nghề khác ngoài hoạt động cung ứng dịch vụ thông tin tín dụng.

Đối với người quản lý doanh nghiệp, thành viên ban kiểm soát, phải là người chưa từng bị kết án về tội từ tội phạm nghiêm trọng trở lên, người đã bị kết án về tội xâm phạm sở hữu mà chưa được xóa án tích; người quản lý doanh nghiệp, thành viên ban kiểm soát của công ty thông tin tín dụng bị thu hồi giấy chứng nhận.

Bên cạnh đó, chủ tịch, thành viên HĐQT, ban lãnh đạo, thành viên kiểm soát phải có ít nhất 2 - 3 năm làm việc trong lĩnh vực tài chính, ngân hàng, kế toán, kiểm toán, công nghệ thông tin.

Cuối cùng, đơn vị cung cấp phải có văn bản thỏa thuận về cung cấp thông tin, sản phẩm thông tin tín dụng giữa công ty thông tin tín dụng với tổ chức tham gia về nội dung, phạm vi thông tin tín dụng được cung cấp; nguyên tắc, phạm vi, mục đích sử dụng sản phẩm thông tin tín dụng; nghĩa vụ thông báo, thỏa thuận với khách hàng vay về việc sử dụng thông tin tín dụng của khách hàng vay; trách nhiệm của các bên liên quan; xử lý vi phạm, giải quyết tranh chấp…

Ngoài ra, Nghị định cũng quy định các trường hợp bị thu hồi giấy chứng nhận gồm gian lận, giả mạo các giấy tờ chứng minh đủ điều kiện để được cấp Giấy chứng nhận trong hồ sơ đề nghị cấp giấy chứng nhận; không khai trương hoạt động cung ứng dịch vụ thông tin tín dụng trong thời hạn 12 tháng, kể từ ngày được cấp giấy chứng nhận; công ty thông tin tín dụng bị chia, bị hợp nhất, bị sáp nhập theo quy định tại Khoản 4 Điều 15 Nghị định này...