Chủ đầu tư nhận thanh toán bằng tiền mặt có thể bị phạt đến 300 triệu

Nghị định về xử phạt vi phạm hành chính trong xây dựng, phát triển nhà, kinh doanh bất động sản có hiệu lực từ ngày 26/8, bổ sung chế tài phạt về thanh toán theo hợp đồng.

Theo Điều 66, chủ đầu tư dự án, doanh nghiệp kinh doanh bất động sản hoặc dịch vụ địa ốc nhận tiền thanh toán theo hợp đồng không qua chuyển khoản ngân hàng sẽ bị phạt 240-300 triệu.

Quy định này cụ thể hóa Luật Kinh doanh bất động sản 2023, yêu cầu giao dịch, dịch vụ địa ốc phải thanh toán qua chuyển khoản ngân hàng. Còn cá nhân kinh doanh bất động sản quy mô nhỏ hoặc người bán, cho thuê nhà đất không nhằm mục đích thương mại vẫn được giao dịch bằng tiền mặt.

Trong khi đó, Điều 77 của Nghị định cũng bổ sung chế tài phạt với hành vi về phòng, chống rửa tiền. Cụ thể, tổ chức, cá nhân kinh doanh dịch vụ bất động sản không báo cáo giao dịch đáng ngờ, có giá trị lớn hoặc cung cấp thông tin, tài liệu không trung thực sẽ bị phạt 40-80 triệu đồng. Hình thức xử phạt bổ sung gồm đình chỉ hoạt động kinh doanh 1-3 tháng.

Theo các chuyên gia, quy định mới có thể góp phần hạn chế tình trạng giao dịch "hai giá", thu tiền ngoài hợp đồng hoặc che giấu doanh thu. Đây cũng là giải pháp giúp minh bạch hóa dòng tiền trong kinh doanh bất động sản, tăng khả năng kiểm soát giao dịch của cơ quan quản lý và phòng, chống rửa tiền.

Nghị định 339 cũng nâng mức phạt với hành vi kinh doanh bất động sản nhưng không thành lập doanh nghiệp, hợp tác xã hoặc liên hiệp hợp tác xã lên 120-160 triệu đồng (quy định cũ là 100-120 triệu). Mức phạt này áp dụng với cả tổ chức, cá nhân mua, thuê và thuê mua nhà ở, công trình xây dựng nhưng sử dụng sai quy định. Hình thức xử phạt bổ sung là đình chỉ hoạt động kinh doanh bất động sản 3-6 tháng.

Trường hợp chủ đầu tư không công khai, thiếu minh bạch thông tin về dự án, sản phẩm trước khi mở bán, có thể bị phạt 300-400 triệu đồng. Mức này tăng hơn 3 lần so với quy định cũ.