Chân dung công ty tài chính VietnamCapital bị cáo buộc huy động gửi tiền tiết kiệm, lừa đảo 200 tỷ của người dân

Tối ngày 20/12, Phòng Cảnh sát điều tra tội phạm về kinh tế, tham nhũng, buôn lậu, môi trường (gọi tắt là Phòng Cảnh sát kinh tế) Công an TP Đà Nẵng đã khởi tố bị can và thực hiện lệnh bắt tạm giam ông Lê Trọng Linh (34 tuổi), Chủ tịch Hội đồng Quản trị vàông Trương Quốc Thái (37 tuổi), Tổng Giám đốc CTCP Tài chính Vietnam Capital về hành vi "lừa đảo chiếm đoạt tài sản". 

Theo thông tin từ cổng thông tin doanh nghiệp, CTCP Tài chính VietNamCapital được thành lập vào tháng 12/2013, có trụ sở chính tại Phường Điện Ngọc, Thị xã Điện Bàn, Tỉnh Quảng Nam. Người đại diện theo pháp luật hiện tại là ông Trương Quốc Thái (sinh năm 1986), Tổng Giám đốc công ty.

Công ty này có ba cổ đông sáng lập là Lê Trọng Linh (sở hữu 87,4%) , Đào Anh Việt (sở hữu 1,89%) và Phạm Chính (sở hữu 6,51%) (dữ liệu cập nhật năm 2018). Vốn điều lệ ban đầu là 9,5 tỷ đồng.

Năm 2016, công ty đổi hoạt động kinh doanh chính từ "Tổ chức giới thiệu và xúc tiến thương mại" sang "Hoạt động cấp tín dụng khác (cụ thể: Dịch vụ cầm đồ)", không có chức năng huy động tiền gửi.

Theo Công an TP Đà Nẵng, CTCP Tài chính VietNamCapital không phải là tổ chức tín dụng, không có giấy phép thành lập và hoạt động ngân hàng, không có chức năng nhận gửi tiền tiết kiệm. Tuy nhiên, Lê Trọng Linh và Trương Quốc Thái đã mở nhiều địa điểm kinh doanh tại Đà Nẵng và tổ chức huy động tiền gửi tiết kiệm của người dân.

Qua phản ánh của người dân về hoạt động nhận tiền gửi của VietnamCapital – chi nhánh Đà Nẵng (địa chỉ 155 Điện Biên Phủ, quận Thanh Khê, TP Đà Nẵng), cơ quan điều tra nhận thấy có nhiều dấu hiệu nghi vấn.

Theo đó, công ty có nhiều dấu hiệu gian dối thông tin giả mạo bằng việc nhận tiền gửi tiết kiệm sai quy định của pháp luật, có dấu hiệu lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Trên cơ sở thông tin, tài liệu thu thập được, Phòng Cảnh sát kinh tế đã lập chuyên án đấu tranh và qua việc thu thập thông tin, tài liệu về hành vi phạm tội, đến ngày 20/12, cơ quan công an đã tiến hành bắt giữ các đối tượng cầm đầu công ty.

Theo xác định của Cơ quan Cảnh sát điều tra, số bị hại trong vụ án lên đến hàng trăm người và số tiền lừa đảo lên tới 200 tỷ đồng.

Một phần số tiền huy động được các đối tượng trả lãi cho khách hàng trước (tương tự hình thức ponzi). Phần lớn còn lại sử dụng để đầu tư nhưng thua lỗ hoặc tiêu xài cá nhân dẫn đến mất khả năng thanh toán. 

Báo Đại biểu nhân dân cho biết, VietnamCapital mời gọi người dân đến gửi tiền với lãi suất cao. Khi người dân gửi tiền, công ty viết phiếu thu và cấp sổ ghi “Giấy chứng nhận tiết kiệm” và mức lãi suất tùy theo số tiền gửi, từ 9,5-12,5%/năm.

Sổ này đều do ông Trương Quốc Thái ký tên, đóng dấu. Tuy nhiên, khi sổ đáo hạn, người dân đến chi nhánh của Vietnam Capital để rút gốc và lãi nhưng không được.

Hiện vụ việc đang tiếp tục được Phòng Cảnh sát kinh tế Công an TP Đà Nẵng tiếp tục điều tra. Công an khuyến cáo người dân nên thận trọng, tìm hiểu kỹ thông tin về các tổ chức trước khi gửi tiền, tránh bị các đối tượng lợi dụng lòng tin, đưa ra lãi suất cao để lừa đảo chiếm đoạt tài sản như hành vi tương tự nêu trên.