Cảnh báo về các hoạt động lừa đảo núp bóng đa cấp

Người dân cần cảnh giác khi phát hiện thấy những hoạt động biến tướng của kinh doanh đa cấp. (Ảnh minh họa: Cục Quản lý cạnh tranh)

Ngày 14/9, Cục Quản lý cạnh tranh đưa ra cảnh báo cho người dân về các hoạt động lừa đảo núp bóng đa cấp.

Theo nội dung cảnh báo, Luật cạnh tranh cấm kinh doanh đa cấp đối với dịch vụ dưới mọi hình thức. Vì vậy, trước khi tham gia bán hàng đa cấp, người tham gia phải tìm hiểu kỹ thông tin về doanh nghiệp.

Nếu phát hiện doanh nghiệp đó kinh doanh các loại hình dịch vụ theo phương thức đa cấp, người dân không nên tham gia mà cần báo ngay cho Sở Công Thương, cơ quan công an tại địa phương hoặc Cục Quản lý cạnh tranh, Bộ Công Thương để làm rõ và xử lý.

Một biến tướng khác được cảnh báo nêu ra là giao dịch đồng tiền ảo núp bóng đa cấp. Trong hoạt động này, người đầu tư bỏ một khoản tiền để tham gia hệ thống và sở hữu tiền ảo. Sau đó họ phải tuyển dụng người đầu tư mới đặt ở tuyến dưới của mình để được hưởng hoa hồng. Sau khi người đầu tư đã nộp tiền thì rất khó để rút về. Hoạt động mua bán tiền ảo thường được thực hiện trên trang tin điện tử với máy chủ đặt tại nước ngoài.

Việc tham gia hoạt động này tiềm ẩn nhiều rủi ro bởi cá nhân, tổ chức chủ hệ thống có thể dễ dàng chiếm đoạt nguồn tài chính của người đầu tư mà không có bất cứ sự ràng buộc nào. Họ có thể đánh sập hệ thống, xóa dữ liệu về người đầu tư và biến mất.

Theo quy định hiện hành, tiền ảo không phải là tiền tệ và không phải phương tiện thanh toán hợp pháp tại Việt Nam. Do đó, khi xảy ra tranh chấp thì người đầu tư không có cơ sở pháp lý để bảo vệ quyền lợi của mình.

Cảnh báo cũng nói rõ, hiện nay có nhiều tổ chức, cá nhân sử dụng mô hình kinh doanh theo phương thức đa cấp để huy động tài chính. Người dân bị dụ dỗ đầu tư vào các dự án bất động sản, nhà hàng, khách sạn… nhưng các dự án này chỉ là vỏ bọc để che đậy việc huy động tiền.

Bản chất hoạt động này vẫn là lấy tiền của người vào hệ thống sau trả cho người vào trước. Khi không còn người đóng tiền nữa thì hệ thống sẽ sụp đổ và người tham gia khó có thể lấy lại được tiền đã đầu tư.

“Các tổ chức hứa hẹn trả hoa hồng, tiền thưởng cao bất thường so với số tiền bỏ ra ban đầu, hoặc hứa hẹn người tham gia chỉ cần đầu tư tiền vào các dự án, không phải làm gì cũng được hưởng nhiều hoa hồng và lợi ích kinh tế” là biểu hiện của mô hình này.

Bảng xếp hạng Dịch vụ bán lẻ tốt nhất thị trường chứng khoán Việt Nam

VietnamBiz chính thức khởi động Best Retail Brokers 2026 - bảng xếp hạng thường niên nhằm ghi nhận và đánh giá chất lượng dịch vụ dành cho nhà đầu tư cá nhân tại các công ty chứng khoán Việt Nam.

Với hệ thống tiêu chí đánh giá đa chiều, Best Retail Brokers 2026 hướng tới cung cấp một góc nhìn toàn diện về chất lượng dịch vụ bán lẻ, đồng thời ghi nhận những công ty chứng khoán đang tạo ra trải nghiệm tốt nhất cho nhà đầu tư.

Tìm hiểu Best Retail Brokers 2026: https://vietnamrankings.vn

Ban Tổ chức rất mong nhận được tiếng nói của các nhà đầu tư qua khảo sát "Đánh giá chất lượng dịch vụ công ty chứng khoán của bạn".

Tham gia ngay để có cơ hội nhận được vé mời tham dự Diễn đàn Đầu tư Việt Nam 2027 diễn ra vào ngày 12/11/2026!

Đánh giá chất lượng dịch vụ
công ty chứng khoán của bạn