Bộ Công an cảnh báo thủ đoạn lừa đảo giới kinh doanh online

Tội phạm vờ mua hàng trên mạng rồi giả chuyển tiền qua Western Union, sau đó dụ nạn nhân gửi thông tin ngân hàng kèm mã OTP trên điện thoại để rút tiền trong tài khoản.

Bộ Công an cho biết lực lượng chức năng vừa phát hiện thủ đoạn mới của tội phạm nhằm chiếm đoạt tài sản của người bán hàng online hay kinh doanh vừa và nhỏ.

Khi gây án, kẻ gian đóng giả là người Việt Nam tại nước ngoài hỏi mua hàng online số lượng lớn, giá trị cao và gợi ý sẽ chuyển tiền trả trước thông qua dịch vụ Western Union.

Để tạo lòng tin cho người bán, kẻ lừa đảo giả lập hóa đơn, chứng từ tiếp nhận tiền của dịch vụ Western Union. Sau đó chụp ảnh giấy tờ rồi gửi để bị hại tin rằng phía mua hàng đã thực hiện lệnh chuyển tiền.

Bộ Công an cảnh báo thủ đoạn lừa đảo giới kinh doanh online - Ảnh 1. — Giao diện trang web giả mạo của kẻ lừa đảo. Ảnh: Bộ Công an.

Tiếp đó, tội phạm gửi đường link giả mạo website của dịch vụ Western Union. Bị hại đăng nhập link sẽ chuyển đến trang web giả mạo có hiển thị giống như website chính thức của Western Union.

Nếu nạn nhân khai báo các thông tin như tên, tuổi, địa chỉ, mã số thẻ ngân hàng trên website giả mạo, kẻ gian sẽ thực hiện giao dịch chuyển tiền từ tài khoản của bị hại vào tài khoản của chúng.

Tuy nhiên, theo Bộ Công an, để hoàn tất việc rút tiền từ tài khoản của bị hại, kẻ lừa đảo sẽ phải có mã OTP trên điện thoại nạn nhân. Do đó, chúng tiếp tục giả tin nhắn của Western Union với nội dung yêu cầu bị hại nhập mã OTP.

Khi chủ tài khoản mất cảnh giác mà nhập mã xác nhận này vào website giả mạo của Western Union, tội phạm lừa đảo sẽ thực hiện trót lọt việc rút tiền trong tài khoản nạn nhân.

Để tránh bị lừa, Bộ Công an khuyến cáo người bán hàng qua mạng cần xác minh kỹ thông tin khi giao dịch chuyển tiền. Chỉ thực hiện giao dịch trên các website chính thức ngân hàng.

Đặc biệt, tuyệt đối không cung cấp mã OTP cho người khác. Hạn chế công khai thông tin cá nhân, số điện thoại, tài khoản ngân hàng trên mạng. Nếu tài khoản công khai cần hạn chế số tiền dư quá lớn tránh bị chiếm đoạt.

Diễn đàn Đầu tư Việt Nam 2025 (Vietnam Investment Forum 2025) với chủ đề “Khai thông & Bứt phá” do trang TTĐT tổng hợp VietnamBiz, Việt Nam Mới tổ chức sẽ diễn ra vào ngày 8/11/2024 tại GEM CENTER, TP HCM.

Sự kiện quy tụ giới chuyên gia cao cấp trong lĩnh vực đầu tư, tài chính là các nhà làm chính sách, CEO, CFO, CIO các ngân hàng, công ty chứng khoán, quỹ đầu tư, công ty bất động sản, các hãng xếp hạng, công ty cung cấp dữ liệu và hàng trăm nhà đầu tư có kinh nghiệm lâu năm trên thị trường chứng khoán và bất động sản.

Diễn đàn hứa hẹn mang lại không gian để các chuyên gia bàn luận về các xu hướng đầu tư mới, các góc nhìn chiến lược, mở ra nhiều ý tưởng đầu tư phù hợp cho giai đoạn mới. Đồng thời tạo cơ hội gặp gỡ, kết nối giữa nhà đầu tư và các đối tác tiềm năng trên thị trường.

Thông tin chi tiết chương trình: https://event.vietnambiz.vn/