VPBank liên tiếp cảnh báo những hình thức giả mạo ngân hàng lừa đảo chiếm tiền của khách hàng

Trong thời gian gần đây, số lượng các vụ lừa đảo công nghệ cao, giả mạo ngân hàng phát sinh ngày càng nhiều và đa đạng gây thiệt hại cho khách hàng. Ngân hàng TMCP Việt Nam Thịnh Vượng (VPBank) liên tiếp đưa ra những lời cảnh báo đến cho khách hàng về vấn đề này.

Ngân hàng cho biết tội phạm công nghệ cao thường dùng các thủ đoạn lừa đảo tinh vi lợi dụng thông tin lừa cung cấp mã OTP hoặc yêu cầu đăng nhập vào các trang web giả mạo để chiếm đoạt tài khoản của khách hàng và gây tổn hại đến uy tín của các ngân hàng.

Ảnh minh hoạ (Nguồn: echeck.org).

Một số thủ đoạn lừa đảo nổi lên gần đây 

1. Lừa khách hàng tự chuyển tiền: thông báo trúng thưởng, yêu cầu hoàn tất thủ tục nhận thưởng bằng cách nạp tiền vào số điện thoại chỉ định/chuyển trước một khoản phí nhận thưởng vào tài khoản của bọn tội phạm.

2. Yêu cầu khách hàng cung cấp thông tin bảo mật: Lập email giả mạo gửi từ các Tổ chức thẻ Quốc tế: Visa, Mastercard, Amex, JCB… với nội dung thông báo giao dịch bị từ chối, trong khi bạn không hề thực hiện giao dịch qua thẻ; hoặc email thông báo thẻ của Quý khách bị khóa và yêu cầu Quý khách cung cấp lại thông tin cá nhân, thông tin thẻ để kích hoạt/mở lại thẻ hoặc yêu cầu cung cấp bổ sung thông tin cá nhân, thông tin tài khoản thẻ vào link sẵn có.

3. Giả danh người thân, bạn bè nhờ nhận tiền từ nước ngoài chuyển về. Qua đó, yêu cầu khách hàng đăng nhập vào đường dẫn trang web được cung cấp sẵn bằng tên đăng nhập (username) và mật khẩu tài khoản internet banking của khách hàng, và sau đó nhập tiếp mã OTP được ngân hàng gửi vào số điện thoại hoặc email của khách hàng.

4. Giả danh là nhân viên VPBank yêu cầu khách hàng cung cấp số thẻ, mật khẩu và mã xác thực OTP đã được gửi vào điện thoại của Khách hàng do có khoản tiền treo cần chuyển về tài khoản.

5. Giả danh nhân viên VPBank thông báo tài khoản bị tội phạm xâm nhập và yêu cầu cung cấp số tài khoản, mật khẩu, OTP giao dịch.

VPBank khẳng định rằng trên thực tế các ngân hàng /tổ chức tín dụng KHÔNG BAO GIỜ yêu cầu khách hàng cung cấp các thông tin cá nhân hoặc thông tin bảo mật như số tài khoản ngân hàng, số PIN thẻ ATM, mã truy cập, mã OTP và mật khẩu Internet Banking qua email hay điện thoại. 

Vì vậy, nếu nhận được những yêu cầu dạng này đồng nghĩa với việc kẻ gian đang tìm cách chiếm đoạt tài sản của khách hàng gửi tại ngân hàng.

Khách hàng cần lưu ý những gì khi giao dịch

Để tránh rủi ro, VPBank khuyến cáo rằng khách hàng tuyệt đối không được thực hiện những điều sau:

• Không cho người khác mượn, sử dụng, và quản lí thẻ ngân hàng mình đang sở hữu.

• Không nhập thông tin tên truy cập, mật khẩu đăng nhập Internet Banking/Mobile Banking, mã OTP, số tài khoản... của mình vào một trang web hoặc liên kết khác với trang web của VPBank hay ứng dụng khác VPBank Online.

• Không cung cấp các thông tin gồm Tài khoản đăng nhập, Mật khẩu, Mã OTP vì đây là thông tin riêng tư, bí mật và mã OTP chỉ sử dụng duy nhất cho mục đích xác nhận các thanh toán.

• Không nạp/chuyển tiền, cung cấp thông tin thẻ, mã OTP theo yêu cầu từ các cuộc gọi lạ xưng danh là nhân viên ngân hàng hoặc đối tác ngân hàng, hoặc yêu cầu truy cập vào một trang web lạ.

• Đặt mật khẩu đủ mạnh, không sử dụng những thông tin gần gũi như số điện thoại, ngày tháng năm sinh của bản thân và của người thân…

Cùng với đó, khách hàng nên ghi nhớ địa chỉ duy nhất khi đăng nhập chuyển tiền của VPBank là: https://online.vpbank.com.vn. Đồng thời, khách hàng cần thường xuyên thay đổi mật khẩu truy cập các dịch vụ ngân hàng điện tử/thẻ và cài đặt mật khẩu theo nguyên tắc an toàn.

Khi nhập mã PIN trên máy ATM/POS, luôn lấy tay che bàn phím đề phòng có người nhìn trộm hoặc quay lén, chú ý không lưu trữ thẻ và mã PIN cùng nơi. Lấy lại thẻ sau mỗi giao dịch tại cửa hàng. Tuyệt đối không đưa thẻ cho nhân viên thu ngân đi nơi khác.

Ngừng giao dịch và thông báo ngay cho VPBank nếu phát hiện có thiết bị lạ gắn vào khe đọc thẻ/bàn phím hoặc nhiều camera gắn tại cùng một máy ATM/POS. Đăng kí và chú ý theo dõi dịch vụ tin nhắn thông báo biến động giao dịch, sao kê sổ phụ tài khoản/ giao dịch thẻ để kịp thời phát hiện các dấu hiệu bất thường.

Nếu không may đã cung cấp hoặc để lộ thông tin tài khoản ngân hàng, thông tin thẻ… của mình cho người lạ/email/cuộc gọi lạ hoặc gặp bất cứ tình huống nào nghi ngờ gian lận, hãy gọi càng sớm càng tốt cho VPBank qua đường dây nóng 1900 545 415 hoặc 024 3928 8880 để được hỗ trợ kịp thời.

Lời cảnh báo trên trang web của VPBank (Nguồn: VPBank).

Làm gì để tránh bị mất tiền trên thẻ tín dụng, tài khoản?

Để tránh bị mất tiền trên thẻ tín dụng, tài khoản thanh toán, VPBank tiếp tục khuyến nghị khách hàng rằng:

Khi có nhu cầu tất toán dư nợ thẻ, chi tiêu trên thẻ (quẹt thẻ để chi tiêu), khách hàng nên tự mình thực hiện theo các thủ tục cần thiết theo hướng dẫn của VPBank, không đưa thẻ tín dụng của mình cho người lạ sử dụng, kể cả đưa cho cán bộ, nhân viên ngân hàng để thực hiện các giao dịch trên thẻ tín dụng thay mặt mình. 

Nếu khách hàng có nhu cầu đóng thẻ, vui lòng đến quầy giao dịch để thực hiện các thủ tục cần thiết; không đưa thẻ cho các trung gian, cán bộ, nhân viên ngân hàng sử dụng và thay mặt mình thực hiện các thủ tục đóng thẻ.

Khi có cuộc gọi đến, tuyệt đối không cung cấp CMTND/Căn cước công dân, mã OTP, mã kích hoạt Smart OTP cho bất kì ai, kể cả cán bộ, nhân viên ngân hàng. 

Gần đây VPBank đã phát hiện có một số trường hợp giả mạo nhân viên ngân hàng để thực hiện các cuộc gọi (chủ yếu từ đầu số 058) yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân, mã OTP, sau đó đối tượng chiếm quyền sử dụng internetbanking và chuyển tiền/thanh toán hàng hóa, dịch vụ để chiếm đoạt tiền.

Diễn đàn Đầu tư Việt Nam 2025 (Vietnam Investment Forum 2025) với chủ đề “Khai thông & Bứt phá” do trang TTĐT tổng hợp VietnamBiz, Việt Nam Mới tổ chức sẽ diễn ra vào ngày 8/11/2024 tại GEM CENTER, TP HCM.

Sự kiện quy tụ giới chuyên gia cao cấp trong lĩnh vực đầu tư, tài chính là các nhà làm chính sách, CEO, CFO, CIO các ngân hàng, công ty chứng khoán, quỹ đầu tư, công ty bất động sản, các hãng xếp hạng, công ty cung cấp dữ liệu và hàng trăm nhà đầu tư có kinh nghiệm lâu năm trên thị trường chứng khoán và bất động sản.

Diễn đàn hứa hẹn mang lại không gian để các chuyên gia bàn luận về các xu hướng đầu tư mới, các góc nhìn chiến lược, mở ra nhiều ý tưởng đầu tư phù hợp cho giai đoạn mới. Đồng thời tạo cơ hội gặp gỡ, kết nối giữa nhà đầu tư và các đối tác tiềm năng trên thị trường.

Thông tin chi tiết chương trình: https://event.vietnambiz.vn/