Qui định mới về giao dịch ngoại tệ: Mua bán dưới 1.000 USD ở tiệm vàng chỉ bị phạt cảnh cáo
Chính phủ vừa ban hành Nghị định 88 qui định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng có hiệu lực từ 31/12/2019. Trong đó, phạt cảnh cáo đối với hành vi mua, bán ngoại tệ giữa cá nhân với nhau mà ngoại tệ mua, bán có giá trị dưới 1.000 USD (hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương).
Đồng thời, mua, bán ngoại tệ tại tổ chức không được phép thu đổi ngoại tệ như tiệm vàng mà ngoại tệ mua, bán có giá trị dưới 1.000 USD và thanh toán tiền hàng hóa, dịch vụ bằng ngoại tệ có giá trị dưới 1.000 USD (hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương) không đúng qui định của pháp luật cũng sẽ áp dụng mức phạt cảnh cáo.
Nghị định cũng qui định mức phạt tiền cụ thể đối với các hành vi không niêm yết tỷ giá mua, bán ngoại tệ và hành vi xuất, nhập khẩu ngoại tệ tiền mặt không đúng qui định.
Cụ thể, phạt tiền từ 20 - 30 triệu đồng đối với một trong các hành vi: Không niêm yết tỷ giá mua, bán ngoại tệ tại địa điểm giao dịch theo qui định của pháp luật; niêm yết tỷ giá mua, bán ngoại tệ nhưng hình thức, nội dung niêm yết tỷ giá không rõ ràng, gây nhầm lẫn cho khách hàng.
Mức phạt trên cũng áp dụng cho hành vi mua, bán ngoại tệ giữa cá nhân với nhau mà ngoại tệ mua, bán có giá trị từ 10.000 USD đến dưới 100.000 USD (hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương).
Mua, bán ngoại tệ tại tổ chức không được phép thu đổi ngoại tệ mà ngoại tệ mua, bán có giá trị từ 10.000 USD đến dưới 100.000 USD (hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương) sẽ áp dụng mức phạt 20 - 30 triệu đồng.
Phạt tiền từ 10 - 20 triệu đồng đối với hành vi mua, bán ngoại tệ giữa cá nhân với nhau mà ngoại tệ mua, bán có giá trị từ 1.000 USD đến dưới 10.000 USD (hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương). Mức phạt này cũng áp dụng nếu đại lí mua bán ngoại tệ không niêm yết tỷ giá rõ ràng, gây nhầm lẫn cho khách hàng.
Ben cạnh đó, nghị định qui định phạt nặng từ 200 - 250 triệu đồng đối với một trong các hành vi vi phạm như: kinh doanh, cung ứng sản phẩm phái sinh tỷ giá, ngoại hối không đúng qui định của pháp luật; xuất khẩu, nhập khẩu ngoại tệ tiền mặt...
Phạt tiền từ 150 - 200 triệu đồng đối với một trong các hành vi vi phạm: Thực hiện giao dịch ngoại tệ giữa tổ chức tín dụng với nhau, giữa tổ chức tín dụng với khách hàng không đúng qui định của Ngân hàng Nhà nước, trừ trường hợp qui định; không tuân thủ trạng thái ngoại tệ theo qui định của pháp luật.
Còn nếu vi phạm một trong các hành vi: cấp tín dụng hoặc trả nợ trong nước bằng ngoại tệ không đúng qui định của pháp luật, trừ trường hợp qui định; không bán ngoại tệ thu được cho tổ chức tín dụng theo qui định của pháp luật, trừ trường hợp qui định thì sẽ bị phạt tiền từ 100 - 150 triệu đồng.
