Phá đường dây cho vay qua app lãi cắt cổ hơn 1.000%/năm, do người Trung Quốc cầm đầu

Phòng Cảnh sát hình sự (PC02), Công an TP HCM vừa triệt phá một đường dây cho vay nặng lãi quy mô, thông qua các ứng dụng (app) cho vay tiền nhanh, do các đối tượng người Trung Quốc cầm đầu.

Đáng chú ý, lãi suất vay được đưa ra ở mức "cắt cổ": 3%/ngày, 21%/tuần, 90%/tháng, 1.095%/năm.

Theo kết quả điều tra, có khoảng 60.000 người vay qua đường dây này. Người vay sinh sống ở nhiều tỉnh, thành phố trên cả nước, với số tiền vay lên tới 100 tỉ đồng. 

Hiện PC02 đã khởi tố bị can, bắt tạm giam 5 đối tượng có liên quan, gồm Tu Long (sinh năm 1992), Yuan Deng Hui (sinh năm 1991), cùng quốc tịch Trung Quốc. Chề Ngọc Trinh (sinh năm 1995, ngụ Đồng Nai), Lâm Cẩm Quyền (sinh năm 1990, ngụ quận 5, TP HCM) và Lài Thế Hùng (sinh năm 1994, ngụ quận Bình Tân, TP HCM).

Theo cơ quan chức năng, 2 đối tượng người Trung Quốc tên Niu LiLi (chưa rõ lai lịch) và Jiang Miao (39 tuổi, quốc tịch Trung Quốc) tuy làm chủ 3 công ty, nhưng lại thuê Tu Long và Yuan Deng Hui làm quản lí các công ty này, cũng như thẩm định hồ sơ, nhắc và đòi nợ.

Ngoài ra, còn thuê Trinh, Hùng và Quyền làm phiên dịch, kế toán, thẩm duyệt hồ sơ cho vay, quản lí danh sách người vay đến hạn thanh toán để nhắc, đòi nợ.

Các đối tượng thuê 2 căn nhà ở quận Bình Tân, TP HCM để hoạt động với khoảng 40 nhân viên, chia nhóm nhân viên để xét duyệt hồ sơ vay tiền của khách hàng và thu hồi nợ.

Sau quá trình điều tra, củng cố hồ sơ, lực lượng công an đã bắt giữ các đối tượng tại chính 2 căn nhà trên, thu giữ nhiều máy tính, sổ sách có liên quan hành vi cho vay để tiến hành làm rõ vụ việc.

Lãi vay cắt cổ 1.095%/năm

Theo cơ quan chức năng, các đối tượng tạo ra các ứng dụng trên điện thoại di động để cho vay tiền, có quảng cáo trên Facebook… 

Khách có nhu cầu vào tìm hiểu, được tư vấn để vay tiền. Hệ thống sẽ yêu cầu tạo tài khoản, cung cấp thông tin cá nhân như chứng minh nhân dân, công việc, số tài khoản ngân hàng, cũng như phải đồng ý đến 7 điều khoản khác, kể cả điều khoản cho truy cập danh bạ người vay có hiển thị số điện thoại người thân, gia đình, cơ quan…

Nếu khách vay tiền qua app "Vaytocdo", lần đầu sẽ được duyệt 1,7 triệu đồng, tối đa 2,75 triệu đồng. Tuy nhiên, với mức vay 1,7 triệu đồng, người vay chỉ nhận được 1,42 triệu đồng. Số tiền 280.000 đồng còn lại là tiền phí dịch vụ. Trong vòng 8 ngày, khách phải trả cả nợ lãi lẫn gốc là 2,04 triệu đồng, trả chậm 1 ngày sẽ bị phạt 102.000 đồng.

Nếu khách vay tiền qua app "Moreloan" và "VD online" thì vay được tối đa 1,5 triệu đồng, chỉ nhận 900.000 đồng. Con số 600.000 đồng còn lại là tiền phí dịch vụ. Tiền lãi trả trước 7 ngày. Sau 7 ngày, người vay phải trả tiền gốc là 1,5 triệu đồng, trả chậm sẽ bị phạt từ 2-5%/ngày.

Như vậy, mức cho vay qua app sẽ lên đến 1.095%/năm. 

Nếu trả đúng hạn thì các đối tượng sẽ nâng cấp từ 1 đến 7, cho vay được nhiều hơn, đến mức tối đa là 2,75 triệu đồng.

Nếu khách không trả nợ đúng hạn, nhân viên sẽ gọi điện, nhắn tin đe doạ phải trả nợ, thậm chí còn gọi điện, nhắn tin cho cả bạn bè, người thân của con nợ để yêu cầu trả nợ.