Ngành ngân hàng phát hiện 350.000 tài khoản 'đen'
Tại họp báo Ngày không tiền mặt do báo Tuổi trẻ tổ chức ngày 2/6, ông Phạm Anh Tuấn, Vụ trưởng Thanh toán, cho biết Ngân hàng Nhà nước đã triển khai dự án kho dữ liệu tài khoản, thẻ, ví điện tử... nghi ngờ có dấu hiệu lừa đảo do các tổ chức tín dụng gửi về. Hiện, kho dữ liệu có 350.000 tài khoản nghi ngờ (tài khoản đen) và được chia sẻ cho các tổ chức tín dụng đóng góp tiếp.
Hôm 1/4, Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV) là đơn vị đầu tiên triển khai tính năng "cảnh báo khách hàng trước khi họ chuyển tiền vào tài khoản nằm trong danh sách nghi ngờ". Qua hơn một tháng triển khai, tính năng này giúp hơn 40.000 khách hàng của BIDV dừng chuyển tiền, ngăn chặn thiệt hại trên 160 tỷ đồng.
Trong tháng 6 và 7, ông Tuấn cho biết có thêm 4 ngân hàng sẽ triển khai tính năng này gồm Vietcombank, MB, Vietinbank và Agribank. Sau đó, Ngân hàng Nhà nước sẽ mở rộng triển khai toàn ngành, chia sẻ với các đơn vị có nhu cầu. Qua đó, con số giao dịch lừa đảo được ngăn chặn sẽ tăng lên đáng kể, nhờ vào tính năng cảnh báo kịp thời cho khách hàng trước khi ấn nút chuyển tiền vào tài khoản trong danh sách "đen".
Ông Phạm Anh Tuấn, Vụ trưởng Thanh toán (Ngân hàng Nhà nước) tại họp báo Ngày không tiền mặt ngày 2/6. (Ảnh: TTO).
Vụ trưởng cũng thông tin, cơ quan quản lý dự kiến siết chặt hơn việc mở tài khoản doanh nghiệp trong thời gian tới. Hiện nay, tài khoản tổ chức vẫn được mở tương đối dễ, thông qua người uỷ quyền, nên nhiều kẻ gian tận dụng cho việc nhận tiền lừa đảo. Tuy nhiên, cơ quan quản lý đang sửa đổi quy định, trong đó yêu cầu đích thân chủ doanh nghiệp phải trực tiếp tới chi nhánh ngân hàng để mở tài khoản, là một trong các biện pháp nhằm ngăn chặn kẻ gian lừa đảo trực tuyến.
Gần đây, công an lần đầu tiên phát hiện đường dây sử dụng công nghệ AI làm giả sinh trắc học nhằm giao dịch rửa tiền hơn 1.000 tỷ đồng cho một trang web đánh bạc trực tuyến.
"Chúng tôi cũng đã biết vụ việc này và chấn chỉnh, yêu cầu các ngân hàng phải tuân thủ và đáp ứng các quy định về sinh trắc học. Cuộc chiến với lừa đảo trên không gian mạng là không có điểm dừng, các tổ chức tín dụng cần lưu tâm", ông Tuấn chia sẻ.
Tại hội thảo, Ngân hàng Nhà nước cũng thông tin hiện cả nước có 200 triệu tài khoản ngân hàng, Tuy nhiên, sau khi ngành ngân hàng làm sạch kho dữ liệu và thực hiện sinh trắc học, số tài khoản "sống" còn lại là 113 triệu tài khoản cá nhân và trên 711.000 tài khoản của tổ chức. Đây là những tài khoản đã được đối chiếu thông tin sinh trắc học với cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư. Dự kiến trong tháng 9, ngân hàng cũng sẽ đóng những tài khoản chưa xác thực sinh trắc học để phòng tội phạm lợi dụng lừa đảo.
Diễn đàn Đầu tư Việt Nam 2027 (Vietnam Investment Forum 2027)
Thời gian: Ngày 12/11/2026
Địa điểm: Shilla Monogram Hanoi Westlake, số 6 Hoàng Minh Thảo, Tây Hồ Tây, Hà Nội
Là sự kiện thường niên quy tụ các chuyên gia đầu ngành, Diễn đàn Đầu tư Việt Nam 2027 mang đến những góc nhìn chuyên sâu về triển vọng đầu tư và cơ hội trên thị trường năm 2027.
Trong khuôn khổ sự kiện, Ban tổ chức sẽ công bố Best Retail Brokers 2026 - Bảng xếp hạng công ty chứng khoán có dịch vụ bán lẻ tốt nhất thị trường Việt Nam.
Cùng cộng đồng đầu tư đón đầu xu hướng, cập nhật góc nhìn chuyên gia và khám phá cơ hội đầu tư năm 2027.
Bạn cũng sẽ có cơ hội nhận vé mời đặc biệt của BTC khi tham gia khảo sát về triển vọng kinh tế, thị trường tài chính và chiến lược phân bổ tài sản trong năm 2027.
TRỰC TIẾP
