Lãnh đạo MIC tiết lộ cơ cấu danh mục đầu tư, sẽ tận dụng cơ hội để tăng room chứng khoán năm 2023

Tại Hội nghị Nhà đầu tư tổ chức ngày 27/6, bà Ngô Bích Ngọc - Thành viên HĐQT Tổng Công ty cổ phần Bảo hiểm Quân đội (MIC), cho biết trong 5 năm trở lại đây, lợi nhuận từ hoạt động đầu tư tài chính của MIC là cao nhất trong các công ty bảo hiểm.

Bà Ngọc cho hay MIC đã tận dụng được lợi thế tập đoàn và các cơ hội đầu tư trong thời gian qua để đạt mức tỷ suất lợi nhuận bình quân từ 9 - 10%, cao hơn nhiều so với mức trung bình ngành chỉ khoảng 6%/năm.

Ước tính trong 6 tháng đầu năm, lợi nhuận của MIC đạt khoảng 160 tỷ đồng trong đó lợi nhuận từ hoạt động đầu tư đạt khoảng 131 tỷ đồng. Năm 2023, MIC xây dựng kế hoạch lợi nhuận từ đầu tư khoảng 240 tỷ đồng, tuy nhiên ban lãnh đạo kỳ vọng sẽ đạt mức 270 tỷ đồng.

Chia sẻ cụ thể hơn về cơ cấu danh mục đầu tư, bà Ngọc cho biết MIC đầu tư đa dạng vào nhiều mảng gồm tiền gửi, cổ phiếu và trái phiếu. Trong đó, cổ phiếu chiếm tối đa 15% tổng tài sản sinh lời, trái phiếu chiếm khoảng 10 - 15% và phần còn lại là tiền gửi và chứng chỉ tiền gửi. Tuy nhiên ở các thời kỳ khác nhau thì sẽ có các tỷ lệ lựa chọn khác nhau.

"Tại thời điểm chứng khoán tốt, hiệu quả, thì room chứng khoán có thể lên đến 30% và khi thị trường kém thì sẽ để room thấp hơn. Như trong năm nay MIC sẽ không đầu tư trái phiếu nhưng sẽ tận dụng cơ hội thị trường chứng khoán để tăng room cổ phiếu, còn với tiền gửi sẽ phân loại để có lợi nhuận cao nhất", bà Ngọc phân tích.

Trong 6 tháng đầu năm 2023, cơ cấu đầu tư của MIC gồm tiền gửi chiếm 71%, uỷ thác đầu tư chiếm 24% và trái phiếu chiếm 5%. Theo bà Ngọc, đây là cơ cấu hiệu quả khi mà lãi suất tiền gửi đang có lãi suất cao, trong đó MIC cũng phân khúc ngân hàng để gửi tiền để tận dụng ưu thế thị trường mang lại lợi suất cao nhất.

Về danh mục trái phiếu, đại diện MIC cho hay công ty đang nắm giữ 137 tỷ đồng trái phiếu ngắn hạn, 150 tỷ đồng trái phiếu dài hạn, chiếm 10% tổng tài sản sinh lời. Trong đó, một phần của công ty sản xuất và một phần của công ty tài chính, lượng trái phiếu này có giá trị tài sản đảm bảo gấp 3 lần so với thị giá TPDN.

"Trong 6 tháng đầu năm, những trái phiếu này đều được trả lãi đầy đủ và thực hiện đúng các cam kết có liên quan", bà Ngọc chia sẻ.

Về hoạt động ủy thác đầu tư, MIC xác định lãi kỳ vọng ở mức 9%, phí uỷ thác dao động ở mức phù hợp nếu lợi nhuận cao.

Trong nửa cuối năm 2023, ban lãnh đạo MIC đánh giá thị trường sẽ ổn định hơn, thị trường chứng khoán cũng đang khởi sắc và bảo hiểm cũng vậy, là cơ hội với doanh nghiệp để đẩy mạnh doanh thu, thị phần cũng như kiểm soát tốt tỷ lệ bồi thường và chi phí bán hàng để củng cố lợi nhuận, bù lại những năm 2022 khó khăn do dịch COVID-19.