Đề án Thanh tra trên cơ sở rủi ro đã bắt đầu được Ngân hàng Nhà nước (NHNN) xây dựng từ năm 2004 và được coi là công cụ quan trọng để phát hiện, ngăn ngừa và kiềm chế rủi ro cho hệ thống ngân hàng. Đáng chú ý, đây là một đề án kép, bao gồm“thanh tra trên cơ sở rủi ro” và “quản trị rủi ro tối thiểu”.