Chuyên gia tài chính bị cáo buộc điều hành ATM Online cho vay lãi suất 13.500%
Hành vi của Hải (41 tuổi, thạc sĩ, chuyên gia tư vấn tài chính), Trần Đình Triển (52 tuổi), Verevkin Vladimir (36 tuổi, quốc tịch Nga) cùng 4 người sẽ bị TAND TP HCM xét xử vào ngày 10/7, về tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.
Từ phải sang: Verevkin Vladimir, Đỗ Minh Hải và đồng phạm lúc bị bắt. (Ảnh: Công an cung cấp).
Theo cáo trạng, cuối năm 2016, Đỗ Minh Hải cùng hai người quốc tịch Nga là Alexey Bychkov và Sergey Lykosov thành lập công ty tại Singapore nhằm tổ chức hoạt động cho vay tiêu dùng quy mô lớn thông qua trang website atmonline.
Để triển khai hoạt động tại Việt Nam, nhóm này sử dụng hai pháp nhân là Công ty ATM Online (kinh doanh dịch vụ tư vấn tài chính) và Công ty TM 24H (kinh doanh dịch vụ cầm đồ). Trong đó, Hải được xác định là người chủ mưu, chỉ đạo, điều hành toàn bộ hoạt động của hai công ty với vai trò Giám đốc tài chính.
Những người còn lại gồm Trần Đình Triển là đại diện theo pháp luật Công ty TM 24H, Verevkin Vladimir làm Tổng giám đốc phụ trách tại Việt Nam, quản lý hệ thống gọi tự động và rủi ro, Nguyễn Thị Thúy Diễm phụ trách Giám đốc vận hành, Đỗ Thị Minh Hiếu là Trưởng nhóm thẩm định vay, Nguyễn Thanh Sang làm nhóm trưởng thu hồi nợ G0, G1 và Phạm Thị Ngọc Bích là nhóm trưởng thu hồi nợ G3. Cơ quan tố tụng xác định các bị can này giữ vai trò giúp sức tích cực trong việc vận hành hệ thống cho vay.
Theo cáo buộc, các bị cáo sử dụng website atmonline.vn được lập trình sẵn để thiết lập quy trình giải ngân tự động, đồng thời tạo các "Hợp đồng cầm cố tài sản" dưới hình thức hợp đồng điện tử với Công ty TM 24H nhằm che giấu bản chất giao dịch vay tiền.
Ngoài mức lãi suất ghi trong hợp đồng là 12% một năm, nhóm này còn thu thêm các khoản phí dịch vụ, phí tư vấn và phí nền tảng.
Tang vật cảnh sát thu giữ. (Ảnh: Công an cung cấp).
Cáo trạng xác định, từ năm 2019 đến năm 2023, Công ty TM 24H đã giải ngân hơn 3.708 tỷ đồng cho 738.933 lượt vay. Lãi suất thực tế khách hàng phải chịu dao động từ gần 125% đến hơn 13.500% một năm, cao gấp 6-675 lần mức lãi suất tối đa theo quy định. Số tiền các bị can thu lợi bất chính được xác định hơn 720 triệu đồng, liên quan 26 người vay.
Viện kiểm sát cho rằng hành vi của các bị can xâm phạm trật tự quản lý kinh tế của Nhà nước trong lĩnh vực tín dụng, ảnh hưởng đến quyền, lợi ích của công dân và gây mất trật tự an toàn xã hội, nên cần xử lý nghiêm để răn đe và phòng ngừa chung.
Liên quan đến vụ án còn có nhóm người quốc tịch Nga, song những người này đã xuất cảnh về nước. Ngoài lời khai của các bị can, hiện chưa có tài liệu khác và chưa thể làm việc để làm rõ vai trò nên cơ quan điều tra sẽ xem xét xử lý khi có căn cứ.
Diễn đàn Đầu tư Việt Nam 2027 (Vietnam Investment Forum 2027)
Thời gian: Ngày 12/11/2026
Địa điểm: Shilla Monogram Hanoi Westlake, số 6 Hoàng Minh Thảo, Tây Hồ Tây, Hà Nội
Là sự kiện thường niên quy tụ các chuyên gia đầu ngành, Diễn đàn Đầu tư Việt Nam 2027 mang đến những góc nhìn chuyên sâu về triển vọng đầu tư và cơ hội trên thị trường năm 2027.
Trong khuôn khổ sự kiện, Ban tổ chức sẽ công bố Best Retail Brokers 2026 - Bảng xếp hạng công ty chứng khoán có dịch vụ bán lẻ tốt nhất thị trường Việt Nam.
Cùng cộng đồng đầu tư đón đầu xu hướng, cập nhật góc nhìn chuyên gia và khám phá cơ hội đầu tư năm 2027.
Bạn cũng sẽ có cơ hội nhận vé mời đặc biệt của BTC khi tham gia khảo sát về triển vọng kinh tế, thị trường tài chính và chiến lược phân bổ tài sản trong năm 2027.
TRỰC TIẾP
