Bộ tiêu chí đánh giá được xây dựng dựa trên các quy định pháp luật liên quan đến vấn đề quản trị công ty, trong đó có Luật Doanh nghiệp, Thông tư 121/2012/TT-BTC, Thông tư 155/2015/TT-BTC và các khuyến nghị theo các thông lệ quốc tế.
Lợi thế cạnh tranh của ngân hàng dần dịch chuyển từ mạng lưới chi nhánh rộng khắp và siêu ứng dụng sang khả năng "tàng hình" vào các nền tảng số bên thứ ba thông qua hệ sinh thái API mở.