Sen Tài Thu huy động 1.000 tỷ đồng từ nhà đầu tư như thế nào?
Như tin đã đưa ban đầu, Công an TP Hà Nội ra quyết định khởi tố và bắt khẩn cấp bà Phạm Thị Hòa - nguyên Chủ tịch CTCP Sen Tài Thu, nguyên Phó Tổng giám đốc Nguyễn Thị Lan Hương (con gái bà Hoà) và Nguyễn Thị Lan Hương - nguyên Tổng giám đốc, về cáo buộc lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Bà Phạm Thị Hoà (áo nâu) tại cơ quan công an. (Ảnh: Công an nhân dân).
Kết quả điều tra bước đầu xác định, từ đầu năm 2020, bà Phạm Thị Hoà cùng bà Nguyễn Thị Thuỳ Linh do đầu tư vào việc mở rộng các cơ sở của của hệ thống Sen Tài Thu trong thời gian dài nên đã vay nợ số tiền lớn khoảng hơn 300 tỷ đồng (trong đó tiền gốc khoảng 100 tỷ đồng, số còn lại là tiền lãi 200 tỷ đồng).
Do đó, vào năm 2022, Nguyễn Thị Thùy Linh đã cùng bàn bạc với Nguyễn Thị Lan Hương, khi đó là Tổng giám đốc, nâng khống vốn điều lệ Sen Tài Thu từ 31 tỷ lên 160 tỷ đồng để phát hành cổ phần.
Đồng thời hai người này đưa ra các thông tin gian dối về tình hình hoạt động, lợi nhuận, mức lãi suất hấp dẫn để các nhà đầu tư chuyển tiền ký kết hợp đồng; chuyển nhượng cổ phần và hợp đồng cam kết mua lại cổ phần.
Linh và Hương sử dụng cổ phần cá nhân của Phạm Thị Hòa để huy động vốn, ký hợp đồng bán cổ phần cho các nhà đầu tư.
Để thu hút nhiều người đầu tư, Nguyễn Thị Lan Hương đã xây dựng đội ngũ sale (nhân viên tư vấn, bán hàng, kêu gọi đầu tư) và chính sách trả thưởng hoa hồng % trên giá trị hợp đồng chuyển nhượng cổ phẩn được ký.
Đội ngũ sale này hầu hết là các nhân viên ngân hàng, công ty chứng khoán, tài chính… có sẵn lượng khách hàng có nguồn tiền dư giả, gửi tiết kiệm.
Với danh tiếng thương hiệu Sen Tài Thu và kế hoạch kinh doanh hứa hẹn phát triển nhiều cơ sở của hệ thống có doanh thu khủng, lãi suất đầu tư cao hơn nhiều lãi suất gửi tiết kiệm. Do vậy đội ngũ sale đã thu hút được một số lượng lớn người tham gia đầu tư.
Kết quả điều tra sơ bộ xác định, từ tháng 10/2020 đến tháng 3/2023, có hơn 400 nhà đầu tư đã ký kết mua bán cổ phần với bà Phạm Thị Hòa thông qua khoảng hơn 1.000 hợp đồng, chuyển số tiền khoảng hơn 1.000 tỷ đồng (giá trị trên hợp đồng) đến Sen Tài Thu.
Sau khi nhận tiền, công ty cắt từ 7% tới 30% cho các sale; số còn lại Linh, Hương đã chiếm đoạt để chi trả các khoản nợ cho Phạm Thị Hòa, Nguyễn Thị Thùy Linh, các mối cho vay do Nguyễn Thị Lan Hương mang về.
Theo cơ quan công an, đến thời điểm hiện tại, Sen Tài Thu không còn khả năng thanh toán. Phòng Cảnh sát kinh tế tiếp tục điều tra mở rộng vụ án và các đối tượng có liên quan.
