Chuyển tiền quốc tế từ 1.000 USD tại Trung tâm Tài Chính phải báo cáo?

Ngân hàng Nhà nước (NHNN) đanglấy ý kiến của các tổ chức, cá nhân đối với dự thảo Nghị định quy định về cấp phép thành lập và hoạt động ngân hàng, quản lý ngoại hối, phòng chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt tại Trung tâm Tài chính (TTTC) quốc tế tại Việt Nam.

Dự thảo quy định một số chính sách đặc thù, vượt trội cho đối tượng báo cáo tại TTTC gồm: cho phép thực hiện các biện pháp phòng, chống rửa tiền mà chủ sở hữu, ngân hàng mẹ đang áp dụng mà pháp luật Việt Nam chưa có quy định nhưng đảm bảo không trái quy định của pháp luật Việt Nam.

Chuyển tiền điện tử quốc tế từ 1.000 USD phải báo cáo

Theo tờ trình của NHNN, với mức độ mở cửa cao hơn trong TTTC về dòng vốn, giao dịch xuyên biên giới cùng với sự hiện diện của nhiều tổ chức tài chính quốc tế lớn trong các lĩnh vực không chỉ riêng ngân hàng, cần phải có cơ chế chính sách chặt chẽ để các đối tượng không “lợi dụng” TTTC và các chính sách đặc thù vượt trội để “hợp pháp hóa” nguồn tiền.

Đối với các giao dịch chuyển tiền điện tử của các đối tượng báo cáo tại TTTC, NHNN đề xuất đối xử như các giao dịch chuyển tiền điện tử quốc tế và áp dụng theo chế độ báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử quốc tế. Cụ thể, đối với giao dịch chuyển tiền điện tử quốc tế (từ 1.000 USD trở lên) đều phải được báo cáo.

NHNN lý giải ngân hàng hoạt động tại TTTC chỉ được tổ chức thanh toán nội bộ và tham gia hệ thống thanh toán quốc tế như Visa, MasterCard, JCB, UPI, SWIFT... Trong đó, các giao dịch chuyển tiền điện tử tại và ra ngoài TTTC sẽ phần lớn được thực hiện qua Hệ thống SWIFT.

Do đó, các giao dịch thanh toán tại TTTC dự kiến sẽ được đối xử như các giao dịch chuyển tiền quốc tế.

Đây cũng là cơ chế kiểm soát việc chuyển tiền với quy mô lớn và thực hiện báo cáo định kỳ để giảm thiểu các nguy cơ bị lợi dụng để rửa tiền, trốn thuế, tài trợ khủng bố….

Quy định này sẽ được cân đối điều chỉnh cho phù hợp (nếu cần) sau khi TTTC đi vào hoạt động trên thực tế.

Về quản lý ngoại hối, dự thảo quy định chuyển tiền ngoại tệ trong TTTC với các giao dịch thanh toán, chuyển tiền với phần còn lại của lãnh thổ Việt Nam, các giao dịch thanh toán, chuyển tiền giữa các thành viên phải được thực hiện thông qua tài khoản thanh toán bằng ngoại tệ của thành viên mở tại ngân hàng thương mại, chi nhánh NHNN là thành viên.

NHNN là cơ quan giám sát trong 5 năm đầu?

Dự thảo cũng đưa ra hai phương án về cơ quan có thẩm quyền giám sát ngân hàng tại TTTC.

Phương án 1, trong 5 năm đầu sau khi TTTC được thành lập, NHNN sẽ thực hiện cấp Giấy phép đối với NHTM, chi nhánh NHNNg là thành viên theo chức năng, nhiệm vụ được giao hoặc theo kiến nghị của Cơ quan giám sát TTTC.

Sau 5 năm NHNN thực hiện, Cơ quan giám sát TTTC sẽ tiếp quản và thực hiện cấp Giấy phép đối với NHTM, chi nhánh NHNNg là thành viên.  

Phương án 2,  công tác cấp Giấy phép đối với NHTM, chi nhánh NHNN là thành viên sẽ do Cơ quan giám sát TTTC thực hiện, chịu trách nhiệm. Theo đó, dự thảo quy định điều kiện và các vấn đề chung liên quan đến cấp Giấy phép để Cơ quan giám sát TTTC thực hiện. 

Diễn đàn Đầu tư Việt Nam 2026 - Summer Summit

Thời gian: 11/06/2026
Địa điểm: L7 West Lake Hanoi by Lotte Hotels, Ballroom tầng 4, 683 Lạc Long Quân, Tây Hồ, Hà Nội

Vietnam Investment Forum 2026 - Summer Summit quy tụ đại diện cơ quan quản lý, lãnh đạo ngân hàng, công ty chứng khoán, quỹ đầu tư, giám đốc phân tích và các chuyên gia kinh tế độc lập, tập trung vào bức tranh vĩ mô, AI & Big Data và chiến lược tìm kiếm Alpha trong nửa cuối năm 2026.

Ba phiên thảo luận chính:

Phiên thảo luận 1: Vĩ mô 2026 - Việt Nam trước các cú sốc từ bên ngoài và cơ hội từ bên trong
Phiên thảo luận 2: AI & Big Data - Từ lợi thế ra quyết định đến thế hệ sản phẩm đầu tư mới
Phiên thảo luận 3: Cơ hội tìm kiếm Alpha trên thị trường chứng khoán và các kênh tài sản phổ biến

Tìm hiểu chương trình tại VIF 2026 Summer Summit.

Tham gia khảo sát "Dự báo của bạn về nửa cuối năm 2026" để có cơ hội nhận vé mời đặc biệt từ Ban Tổ chức.

Đặt vé Early Bird
(giảm giá 30%) Dự báo của bạn
về nửa cuối năm 2026