Tiền mặt của FPT lên mức cao kỷ lục

Theo báo cáo tài chính hợp nhất quý III/2023, quy mô tổng tài sản của CTCP FPT (Mã: FPT) đạt 62.113 tỷ đồng, tiếp tục lên mức cao nhất trong lịch sử hoạt động tính theo quý.

Sau nhiều quý ghi nhận lượng tiền, tương đương tiền và tiền gửi ngân hàng liên tục sụt giảm, chỉ tiêu này đã tăng mạnh trở lại thời điểm 30/6 và tiếp tục ghi nhận mốc cao kỷ lục cuối quý III, đạt 26.770 tỷ đồng, vượt con số đạt được cuối quý II/2022 (26.741 tỷ đồng)

9 tháng đầu năm, tập đoàn nhận về 1.264 tỷ lãi tiền gửi, tăng 21% so với cùng kỳ năm ngoái.

Dù nắm giữ lượng tiền gửi dồi dào top đầu trên sàn chứng khoán nhưng FPT vẫn vẫn vay nợ nhằm tối ưu lợi nhuận khi đem gửi ngân hàng với lãi suất cao và đi vay với lãi suất thấp.

Tại ngày 30/9, tổng nợ vay của tập đoàn là 19.110 tỷ, giảm 435 tỷ đồng sau một quý và tăng 54% so với đầu năm. Khoản vay của FPT chủ yếu là ngắn hạn từ các ngân hàng và các tổ chức kinh tế được thực hiện chủ yếu dưới hình thức tín chấp và tín dụng thư. Các khoản tín dụng này có thể rút bằng VND hoặc USD. Các khoản vay cũng không có đảm bảo và lãi suất được quy định cụ thể theo mỗi lần rút vốn.

Cuối quý III, FPT vay 9.102 tỷ đồng bằng VND, 7.984 tỷ bằng USD và 2.204 tỷ bằng đồng yen Nhật. Trong đó, doanh nghiệp gia tăng khoản vay bằng USD và VND trong khi giảm bớt các khoản vay bằng yen.

Khoản vay bằng USD tại ngày 30/9 là 7.984 tỷ, tăng 21% sau một quý và gấp 4,2 lần con số đầu năm.

Giữa bối cảnh USD liên tục tăng giá thì rủi ro tỷ giá là một áp lực lớn với FPT. Tập cũng phòng ngừa rủi ro rỷ giá bằng cách sử dụng các giao dịch hoán đổi ngoại tệ và mua ngoại tệ trong tương lai.

Ngoài ra, tập đoàn cũng có nguồn thu ngoại từ các hợp đồng cung cấp dịch vụ bằng USD và JPY. 9 tháng đầu năm, FPT thu hơn 299,3 triệu USD (khoảng 7.290 tỷ đồng theo tỷ giá hiện tại) và 39,1 tỷ yen (khoảng 6.425 tỷ đồng theo tỷ giá hiện tại).

9 tháng, FPT lỗ tỷ giá 74 tỷ, cùng kỳ năm ngoái lãi 28 tỷ đồng. Tính riêng quý III, FPT lỗ tỷ giá 84 tỷ đồng.

Trong 9 tháng, tập đoàn đi vay tổng cộng 26.675 tỷ đồng thời trả nợ gốc vay 19.832 tỷ.

Tổng chi phí lãi vay ba quý đầu năm của FPT là 626 tỷ, tăng 28% so với cùng kỳ năm ngoái. Song khoản lãi vay này chỉ bằng gần một nửa khoản thu từ lãi tiền gửi ngân hàng của doanh nghiệp, tức tập đoàn lãi ròng từ nghiệp vụ tài chính này khoảng 638 tỷ đồng. 

Tại ngày 30/6, vốn chủ sở hữu của tập đoàn đạt 28.406 tỷ đồng, bao gồm 8.389 tỷ đồng lợi nhuận sau thuế chưa phân phối.