'Thông tư 02 là trái với quy định của Bộ Luật dân sự'

Ông Đỗ Anh Quân - Đại diện bên Giám định của NHNN tại phiên toà (Ảnh: DB)

"Thông tư 02 là trái với quy định của Bộ Luật dân sự"

Trong phần xét xử Hà Văn Thắm chiều ngày 7/9, Luật sư Nguyễn Huy Được bào chữa cho 10 bị cáo là các giám đốc chi nhánh, phòng giao dịch OceanBank đã hỏi đại diện của NHNN về vấn đề vượt trần lãi suất theo Thông tư 02.

Theo Luật sư, tại Chỉ thị 02 có ghi "Trong thời gian qua, hầu hết tổ chức tín dụng đã thực hiện lãi suất huy động đồng Việt Nam và lãi suất huy động bằng đô la Mỹ cao hơn mức lãi suất quy định tại Thông tư số 02/2011/TT-NHNN và Thông tư số 14/2011/TT-NHNN quy định mức lãi suất huy động vốn tối đa bằng USD của tổ chức, cá nhân tại tổ chức tín dụng dưới nhiều hình thức, biện pháp khác nhau, vi phạm nghiêm trọng quy định tại 2 Thông tư nêu trên, tiềm ẩn nguy cơ gây rủi ro cho tổ chức tín dụng".

Đại diện NHNN cho biết là có nội dụng như vậy và xác nhận tại thời điểm đó phần lớn các ngân hàng đều vi phạm vượt trần.

Luật sư cho biết năm 2010, Thống đốc ban hành Quyết định 6268 quy định lãi suất cơ bản 9%/năm; quy định lãi suất huy động vốn là 14%/năm. Nếu chiếu theo quy định trong Bộ luật dân sự, lãi suất cho vay không được quá 150% lãi suất cơ bản là 13,5%.

Do vậy, luật sư cho rằng Thông tư 02 là văn bản dưới pháp luật và đã trái pháp luật. Các bị cáo đã vi phạm một văn bản trái luật.

Kết luận giám định của NHNN là không đủ khách quan

Luật sư tiếp tục hỏi đại diện Giám định NHNN - ông Đỗ Anh Quân về khoản tiền tạm ứng 331 tỷ đồng. Theo câu hỏi của luật sư, đại diện Giám định NHNN đã xác minh khoản tiền 331 tỷ đồng tạm ứng nhưng chưa hoàn ứng là vi phạm quy chế nội bộ của OceanBank.

Do đó, Luật sư cho rằng khoản tạm ứng 331 tỷ này là vi phạm quy định của riêng ngân hàng mà không phải vi phạm quy định của nhà nước. Vì vậy số tiền này liệu có phải hậu quả không cũng cần xem xét.

Bên cạnh đó, Luật sư cũng chỉ ra trong Kết luận Giám định có thể hiện nội dung “Đề nghị CQĐT làm rõ số tiền chưa làm rõ giữa bà Minh Thu – Minh Phương?”. Tại trang 18, Giám định kết luận số tiền tạm ứng chưa hoàn ứng vi phạm quy định nội bộ đề nghị CQĐT làm rõ trách nhiệm cơ quan.

Luật sư cho rằng những gì không đủ cơ sở kết luận Giám định cần nêu rõ là không đủ căn cứ kết luận, không thể đề nghị như vậy. Luật sư nhận định Kết luận Giám định không đủ vô tư khách quan.

[Live] Xét xử Hà Văn Thắm chiều 7/9: Ninh Văn Quỳnh nhận lỗi, Nguyễn Xuân Sơn bác nhận 69 tỷ từ Cty BSC Tại phiên xét xử Hà Văn Thắm sáng nay, bị cáo Nguyễn Xuân Sơn cho biết có nhận tiền từ Hà Văn Thắm để chăm ...

OceanBank - ngân hàng sân sau của PetroVietnam Có những số liệu và tầm quan trọng của chúng mà dư luận chỉ có thể biết được qua những ngày xét xử phiên tòa ...

OceanBank đã chi thêm 0,15%/tháng để huy động tiền gửi VNĐ Với việc chi lãi ngoài thêm 0,1%/tháng, sau đó nâng lên 0,15%/tháng (năm 2012) đối với tiền gửi VNĐ và 0,02% - 0,05%/tháng đối với USD, ...

Diễn đàn Đầu tư Việt Nam 2027 (Vietnam Investment Forum 2027)

Thời gian: Ngày 12/11/2026
Địa điểm: Shilla Monogram Hanoi Westlake, số 6 Hoàng Minh Thảo, Tây Hồ Tây, Hà Nội

Là sự kiện thường niên quy tụ các chuyên gia đầu ngành, Diễn đàn Đầu tư Việt Nam 2027 mang đến những góc nhìn chuyên sâu về triển vọng đầu tư và cơ hội trên thị trường năm 2027.

Trong khuôn khổ sự kiện, Ban tổ chức sẽ công bố Best Retail Brokers 2026 - Bảng xếp hạng công ty chứng khoán có dịch vụ bán lẻ tốt nhất thị trường Việt Nam.

Hãy tham gia đánh giá chất lượng dịch vụ công ty chứng khoán, góp phần phản ánh trải nghiệm thực tế của nhà đầu tư và có cơ hội nhận vé mời tham dự Diễn đàn.

Đánh giá chất lượng dịch vụ
công ty chứng khoán của bạn

Cùng cộng đồng đầu tư đón đầu xu hướng, cập nhật góc nhìn chuyên gia và khám phá cơ hội đầu tư năm 2027. Đăng ký ngay để nhận ưu đãi vé Early Bird, giảm hơn 30%!

Mua Vé Early Bird
Giảm Hơn 30%