OceanBank đã chi thêm 0,15%/tháng để huy động tiền gửi VNĐ

Với việc chi lãi ngoài thêm 0,1%/tháng, sau đó nâng lên 0,15%/tháng (năm 2012) đối với tiền gửi VNĐ và 0,02% - 0,05%/tháng đối với USD, OceanBank đã nâng mức lãi suất huy động VNĐ của ngân hàng thời điểm cao nhất lên 15% - 15,8%.

oceanbank da chi them 015thang de huy dong tien gui vnd

Bị cáo Nguyễn Minh Thu - Nguyên Tổng giám đốc OceanBank khai trước toà. (Ảnh: Nhật Anh)

Tại phiên toà xét xử sáng ngày 1/9, bị cáo Nguyễn Minh Thu cũng cho biết để giữ chân và thu hút thêm khách hàng gửi tiền tại OceanBank, Hà Văn Thắm đã ra chủ chương chi lãi suất ngoài. Mức lãi suất cộng thêm đối với tiền USD là 0,02% - 0,05%/tháng. Lãi ngoài đối với VNĐ là 0,1%/tháng, sau đó nâng lên 0,15%/tháng (năm 2012).

Theo Thông tư số 02/2011/TT-NHNN, tổ chức tín dụng ấn định lãi suất huy động vốn bằng đồng Việt Nam (lãi suất tiền gửi; lãi suất chứng chỉ tiền gửi, kỳ phiếu, tín phiếu và trái phiếu) của các tổ chức (trừ tổ chức tín dụng) và cá nhân bao gồm cả khoản chi khuyến mại dưới mọi hình thức không vượt quá 14%/năm. Riêng các Quỹ Tín dụng nhân dân cơ sở ấn định lãi suất huy động vốn bằng đồng Việt Nam không vượt quá 14,5%/năm.

Như vậy, với việc cộng thêm 0,15%/ tháng tương đương 1,8%/năm lãi suất vào lãi suất huy động, OceanBank đã chi trả mức lãi suất tiền gửi khá cao ở mức 15,8%.

Cũng trong lần khai này, bị cáo hai nguyên TGĐ OceanBank là Nguyễn Minh Thu và Nguyễn Xuân Sơn cho biết, đối với việc chi trả lãi ngoài cho Công ty Vietsovpetro đã nhiều lần cùng bà Nguyễn Thị Kiều Liên - cựu GĐ CN Vũng Tàu gặp gỡ và đưa tiền mặt cho lãnh đạo của công ty.

Theo lời khai của Nguyễn Xuân Sơn, ông không nhớ rõ số tiền, mỗi lần đưa từ 10.000 đến 20.000 USD, hoặc 200 đến 300 triệu đồng. Việc đưa tiền diễn ra khá nhiều với khoảng 10 lần.

Bà Thu cho biết Vietsovpetro gửi tiền tại OceanBank chủ yếu là ngoại tệ, ít VNĐ. Thời điểm cao nhất là năm 2011, có thể lên đến vài trăm triệu USD. Tần suất chi tiền khoảng 3 tháng/ lần và tỷ lệ đưa cho kế toán trưởng Võ Quang Huy là 70%, nguyên TGĐ Nguyễn Hữu Tuyến (sau này ông Tuyến nghỉ, ông Nghĩa lên thay) là 30%. Mỗi lần đưa tiền đều bằng tiền mặt và bà thường để lại ngay trên bàn làm việc của lãnh đạo Vietsovpetro.

Tuy nhiên đại diện Vietsovpetro một mực khẳng định đơn vị và các lãnh đạo của đơn vị không hề nhận một đồng lãi ngoài nào từ OceanBank. Do vậy, HĐXX đã cho triệu tập hai cá nhân là ông Võ Quang Huy và ông Nguyễn Hữu Tuyến để thẩm vấn trong phiên toà ngày làm việc tiếp theo.

Theo cáo trạng của Viện Kiểm Sát Nhân dân Tối cao, bà Nguyễn Minh Thu - nguyên TGĐ OceanBank nhận 125,6 tỷ đồng để chi lãi ngoài huy động vốn cho các khách hàng thời gian từ tháng 7/2012 đến tháng 4/2014. Trong đó 114,5 tỷ đồng trả lãi ngoài tiền gửi không kỳ hạn và 11,15 tỷ đồng trả lãi ngoài tiền gửi kỳ hạn.

Cụ thể bà Thu trực tiếp nhận và chi trả 48,3 tỷ đồng lãi ngoài cho tiền gửi không kỳ hạn của Tổng Công ty Dầu khí Việt Nam (PVOIL) 15,7 tỷ đồng, Công ty Lọc hóa dầu Bình Sơn (BSR) 9,7 tỷ đồng; Liên doanh Dầu khí Vietsovpetro 22,7 tỷ đồng và chi trả 9,5 tỷ đồng lãi ngoài tiền gửi có kỳ hạn của BSR từ tháng 10/2012 - 12/2013.