Thiệt hại hơn 470 tỷ đồng tại Trustbank, nguyên lãnh đạo ngân hàng không thể đổ lỗi cho khách hàng

	Viện Kiểm sát đề nghị mức án 6-7 năm đối với nguyên Chủ tịch Trustbank
	Chứng thư định giá của DATC là mấu chốt của vụ tiêu cực tại TrustBank?

Chứng thư định giá DATC không chính xác

Trong 3 ngày diễn ra phiên xét xử 7 nguyên lãnh đạo Ngân hàng Đại Tín (Trustbank), nhiều luật sư và bị cáo đều cho rằng các bị cáo không cố ý gây thiệt hại 471 tỷ đồng tại Trustbank.

Các bị cáo nói lời cuối cùng (ảnh: Minh Anh)

Điển hình có luật sư Lê Nguyễn Quỳnh Thi, bào chữa cho bị cáo Hoàng Văn Toàn, nguyên Chủ tịch Ngân hàng Đại Tín đã đề nghị HĐXX đánh giá xem xét cho bị cáo 2 vấn đề.

Một là, chấp nhận lời khai của bị cáo tại thời điểm phê duyệt hai món vay của công ty Thịnh Quốc và Đại Hoàng Phương bị cáo thực hiện đúng quy trình tín dụng.

Hai là, phân định lại hành lang pháp lý từ hành vi của bị cáo là cố ý vi phạm cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng hay thiếu trách nhiệm.

Luật sư chứng minh trong 5 điều kiện cho vay, khi phê duyệt bị cáo Toàn không cố ý vi phạm 2 điều kiện mà VKS cáo buộc là bỏ qua báo cáo tài chính và chứng thư DATC không hợp lệ.

Tuy nhiên, bảo vệ quan điểm của mình VKS cho rằng về kết quả định giá tài sản, trong quá trình xét cho vay căn cứ của chứng thư DATC là không có cơ sở, đây chỉ giả định. Do đó chứng thư định giá này không chính xác.

Đồng thời tại bản án sơ thẩm đã có hiệu lực đã bác bỏ hoàn toàn kết quả thẩm định tài sản của DATC và kết quả của Công ty thẩm định giá Miền Nam là chính xác.

VKS cho biết, việc vận dụng kết quả của thẩm định giá Miền Nam là tạo điều kiện cho các bị cáo.

Đổ thừa trách nhiệm hồ sơ cho vay lên khách hàng

Tại phiên tranh luận, VKS khẳng định cần phải xác định rõ trách nhiệm của người cho vay. Hội đồng tín dụng và cán bộ tín dụng của Trustbank đã làm gì khi nói khách hàng phải chịu toàn bộ trách nhiệm hồ sơ cho vay.

Các bị cáo không thể đổ lỗi cho khách hàng, trách nhiệm thuộc về Hội đồng tín dụng do hành vi tắc trách của các bị cáo.

Ngoài ra, VKS chứng minh rằng báo cáo tài chính là điều kiện cần để doanh nghiệp thực hiện phương án kinh doanh và trả nợ. Ngân hàng phải kiểm tra năng lực tài chính.

Nếu không có tài chính thì xảy ra rủi ro, các công ty trả nợ bằng cách nào?, VKS đưa ra giải thiết.

Hơn nữa, tài sản thế chấp là tài sản chuyển nhượng nên rủi ro rất lớn mà trong khi đó giá thẩm định bất ổn. Do đó VKS cho rằng, quyết định cho vay của nguyên dàn lãnh đạo Trustbank hoàn toàn là hành vi chủ quan chứ không phải khách quan như các bị cáo khai. Đây là hành vi cố ý do không tuân thủ các quy định của pháp luật.

Diễn đàn Đầu tư Việt Nam 2025 (Vietnam Investment Forum 2025) với chủ đề “Khai thông & Bứt phá” do trang TTĐT tổng hợp VietnamBiz, Việt Nam Mới tổ chức sẽ diễn ra vào ngày 8/11/2024 tại GEM CENTER, TP HCM.

Sự kiện quy tụ giới chuyên gia cao cấp trong lĩnh vực đầu tư, tài chính là các nhà làm chính sách, CEO, CFO, CIO các ngân hàng, công ty chứng khoán, quỹ đầu tư, công ty bất động sản, các hãng xếp hạng, công ty cung cấp dữ liệu và hàng trăm nhà đầu tư có kinh nghiệm lâu năm trên thị trường chứng khoán và bất động sản.

Diễn đàn hứa hẹn mang lại không gian để các chuyên gia bàn luận về các xu hướng đầu tư mới, các góc nhìn chiến lược, mở ra nhiều ý tưởng đầu tư phù hợp cho giai đoạn mới. Đồng thời tạo cơ hội gặp gỡ, kết nối giữa nhà đầu tư và các đối tác tiềm năng trên thị trường.

Thông tin chi tiết chương trình: https://event.vietnambiz.vn/