Bị cáo buộc là nơi rửa tiền cho Mr. Pips, Ngân Lượng của Shark Bình đã kiếm tiền thế nào?

Như tin đã đưa, Cơ quan chức năng xác định CTCP Ngân Lượng do Nguyễn Hòa Bình (tức Shark Bình) làm Chủ tịch, có hành vi rửa tiền trong vụ án liên quan đến Phó Đức Nam (Mr.Pips).

Từ 15/6/2020 đến 23/9/2022, có 150 bị hại đã chuyển tiền vào các tài khoản ví Ngân Lượng với tổng số tiền hơn 213,4 tỷ đồng. Dòng tiền này được luân chuyển qua nhiều tài khoản ngân hàng đứng tên CTCP Ngân Lượng tại các ngân hàng lớn, sau đó nạp vào các sàn forex của Nam. 

Khi công an bắt đầu xác minh các giao dịch liên quan, dù nhận thức được dấu hiệu vi phạm pháp luật của các sàn forex, Nguyễn Hòa Bình vẫn chỉ đạo cấp dưới không cung cấp thông tin thật.

Trước khi dính lùm xùm pháp lý, Ngân Lượng từng được xem là một trong những "kỳ lân" tiềm năng của ngành công nghệ tài chính Việt Nam. Công ty này là một trụ cột quan trọng trong hệ sinh thái NextTech của Nguyễn Hòa Bình.

Theo Cổng thông tin quốc gia về đăng ký doanh nghiệp, chính thức được thành lập vào ngày 10/09/2012, nhưng nền tảng của Ngân Lượng đã được NextTech Group phát triển từ năm 2009. 

Theo giới thiệu trên webiste doanh nghiệp, Ngân Lượng ra đời với sứ mệnh ban đầu là cung cấp giải pháp thanh toán trực tuyến cho các sàn thương mại điện tử Chodientu.vn và eBay.vn. 

Đây là một bước đi tiên phong vào thời điểm mà thanh toán điện tử tại Việt Nam vẫn còn rất sơ khai, giúp Ngân Lượng nhanh chóng chiếm lĩnh thị trường và mở rộng quy mô.

Từ vai trò hỗ trợ các sàn thương mại điện tử nội bộ, Ngân Lượng đã phát triển thành một cổng thanh toán và ví điện tử toàn diện, phục vụ nhu cầu gửi và nhận tiền trực tuyến cho đông đảo cá nhân và doanh nghiệp. 

Thành công của Ngân Lượng được thể hiện qua những con số mà công ty này từng công bố như xử lý 15 triệu giao dịch với tổng giá trị lên đến 200 triệu USD, phục vụ 1,3 triệu người dùng và kết nối với 18.000 đối tác bán hàng trên toàn quốc.

Giai đoạn 2016 - 2018 được xem là thời kỳ hoàng kim của Ngân Lượng khi doanh thu liên tục tăng trưởng, đạt đỉnh gần 1.900 tỷ đồng vào năm 2018. 

Một điểm đáng chú ý, theo nguồn tin của TTXVN, là vào năm 2019, dù doanh thu sụt giảm mạnh chỉ còn hơn 424 tỷ đồng (bằng 1/3 so với năm trước), lợi nhuận sau thuế của công ty lại tăng vọt lên mức 109,5 tỷ đồng, cao gấp 3,4 lần. 

Lũy kế trong 4 năm từ 2016 đến 2019, Ngân Lượng đã mang về cho hệ sinh thái NextTech tổng cộng 166 tỷ đồng lợi nhuận, khẳng định vị thế là một "cỗ máy in tiền" hiệu quả.

Tuy nhiên, phía sau những con số tăng trưởng, Ngân Lượng từng bị cơ quan chức năng nhắc tên. Chẳng hạn, tháng 6/2024, Cục Thuế TP Hà Nội đã tiến hành thanh tra và ra kết luận về hàng loạt vi phạm trong lĩnh vực thuế tại Ngân Lượng.

Những rắc rối về thuế chưa phải là tâm điểm duy nhất. Trong chuyên án triệt phá đường dây đánh bạc nghìn tỷ Rikvip, một trong những vụ án công nghệ cao lớn nhất Việt Nam, báo Công an nhân dân online chỉ rõ Ngân Lượng được liệt kê là một trong những cổng trung gian thanh toán đóng vai trò trong hoạt động tổ chức đánh bạc trực tuyến. 

Theo phân tích của bài báo, một trong những nguyên nhân là do "thiếu hành lang pháp lý chặt chẽ", khiến hoạt động này nằm ngoài sự quản lý của Ngân hàng Nhà nước.

Ngoài ra, Ngân Lượng còn được nhắc đến trong các hoạt động liên quan đến sàn giao dịch ngoại hối (forex) trái phép. Tháng 10/2023, Vietnamnet cho biết  ví điện tử Ngân Lượng đã xuất hiện như một trong các phương thức nạp tiền trên sàn forex Exness - một sàn ngoại hối chưa được cấp phép tại Việt Nam.

Theo cập nhật mới nhất trên Cổng thông tin quốc gia về đăng ký doanh nghiệp, tháng 1/2024, Ngân Lượng điều chỉnh giảm vốn điều lệ từ 370 tỷ đồng xuống còn hơn 52 tỷ đồng. Cơ cấu cổ đông không được công bố.

Tại thời điểm đó, Đinh Hồng Quân, sinh năm 1988, được bổ nhiệm vào vị trí Tổng giám đốc và là người đại diện theo pháp luật của công ty. Trong khi Nguyễn Hoà Bình làm Chủ tịch HĐQT.