Ngân hàng chặn 4.170 tỷ đồng vì nghi giao dịch bất thường

Nâng cao mức độ an toàn trong quá trình giao dịch

Theo ông Lê Hoàng Chính Quang, đó là nhờ NHNN đã triển khai Hệ thống thông tin hỗ trợ quản lý, giám sát và phòng ngừa rủi ro cho khách hàng (SIMO). 

Trước đó, ngày 23/3, con số này mới ở mức gần 4.000 tỷ đồng. Như vậy, chỉ sau 3 tuần, đã có thêm khoảng 170 tỷ đồng được “chặn lại”, thoát khỏi nguy cơ thất thoát nhờ hệ thống SIMO. Nhiều ý kiến cho rằng, những con số này cho thấy hiệu quả rõ rệt của các giải pháp cảnh báo rủi ro trong thực tế, góp phần giúp khách hàng kịp thời nhận diện nguy cơ, hạn chế tổn thất tài chính và nâng cao mức độ an toàn trong quá trình giao dịch.

Số liệu thống kê của Agribank mới đây cho thấy, tính đến ngày 5/4, dịch vụ AgriNotify (phát hiện, cảnh báo tài khoản nghi ngờ gian lận, lừa đảo) đã ghi nhận trên 200.000 lượt cảnh báo giao dịch. Trong đó, có hơn 91.000 giao dịch tạm dừng hoặc hủy bỏ với tổng giá trị hơn 360 tỷ đồng, giúp khách hàng nhận diện sớm rủi ro và hạn chế các giao dịch bất thường.

Hệ thống cảnh báo giao dịch được triển khai đồng bộ trên các kênh số như: Agribank Plus, Mobile Banking, Internet Banking, áp dụng cho cả chuyển tiền nội bộ và chuyển tiền nhanh liên ngân hàng. Theo đó, ngay khi người dùng nhập thông tin người nhận, hệ thống tự động đối chiếu với dữ liệu từ cơ quan chức năng và nguồn nội bộ để nhận diện các dấu hiệu bất thường. Nếu phát sinh rủi ro, cảnh báo sẽ được hiển thị tức thời, giúp khách hàng có thêm cơ sở cân nhắc trước khi hoàn tất giao dịch.

Các mức độ cảnh báo được phân loại thành ba cấp độ, bao gồm tài khoản rủi ro cao (thuộc danh sách cảnh báo của cơ quan có thẩm quyền), tài khoản rủi ro trung bình (có dấu hiệu nghi ngờ, bất thường) và tài khoản chưa xác thực (khi thông tin người nhận không trùng khớp với Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư).

Không chỉ áp dụng với kênh trực tuyến, tại quầy giao dịch, cơ chế cảnh báo cũng được tích hợp đối với các giao dịch chuyển tiền đến tài khoản mở tại Agribank và một số ngân hàng lớn như: BIDV, VietinBank, Vietcombank và MB. Nhờ đó, khách hàng được cung cấp thông tin cảnh báo theo thời gian thực, cả trên ứng dụng lẫn khi giao dịch trực tiếp, từ đó có thêm cơ sở để cân nhắc trước khi hoàn tất giao dịch.

Bám sát định hướng của Nghị quyết 57

Trong khuôn khổ họp báo chiều 14/4, ông Lê Hoàng Chính Quang chia sẻ thêm,  NHNN đang khẩn trương hoàn thiện dự thảo Thông tư về an toàn, quản lý rủi ro trong ứng dụng trí tuệ nhân tạo (AI), dự kiến ban hành vào quý II/2026.

Theo Cục trưởng Cục Công nghệ thông tin, nhận thức rõ tầm quan trọng của việc triển khai Nghị quyết số 57-NQ/TW của Bộ Chính trị về đột phá phát triển khoa học, công nghệ, đổi mới sáng tạo và chuyển đổi số (Nghị quyết 57), ngay từ đầu năm 2026, Thống đốc NHNN đã quyết liệt chỉ đạo kiện toàn Ban chỉ đạo và Tổ giúp việc của Ngành, tập trung vào 5 trụ cột: Phát triển khoa học công nghệ, đổi mới sáng tạo, chuyển đổi số, dữ liệu và Đề án 06.

Về thể chế, NHNN đã ban hành Kế hoạch hành động ngành Ngân hàng thực hiện Nghị quyết 57 với 105 nhiệm vụ trọng tâm, để cụ thể hóa các nhiệm vụ của Ban Chỉ đạo Trung ương, Chính phủ giao cho NHNN. 

Tiếp đó là Chỉ thị số 02/CT-NHNN ngày 09/01/2026 về việc đẩy mạnh chuyển đổi số và bảo đảm an ninh, an toàn thông tin trong hoạt động ngân hàng năm 2026 và quyết định ban hành các kế hoạch, phương án triển khai các nghị quyết, kế hoạch của Đảng và Chính phủ (các quyết định về phát triển khoa học công nghệ, đổi mới sáng tạo và chuyển đổi số, quyết định về cải cách hành chính) và nhiều văn bản đôn đốc, triển khai các nhiệm vụ theo các kế hoạch đã ban hành. Những chỉ đạo này đã tạo định hướng cho ngành Ngân hàng trong việc nghiên cứu, thực hiện nhiệm vụ khoa học, công nghệ, đổi mới sáng tạo, chuyển đổi số.

Ngoài ra, việc tham mưu Chính phủ ban hành Nghị định về cơ chế thử nghiệm có kiểm soát (Sandbox) đã mở ra cơ hội cho các giải pháp công nghệ tài chính mới như chấm điểm tín dụng hay Open API được triển khai thực tế.

Về chuyển đổi số và phát triển hạ tầng, nền tảng số, ngành Ngân hàng tiếp tục là một trong những lĩnh vực tiên phong. Hầu hết các dịch vụ ngân hàng cơ bản đã được cung cấp trên kênh số, nhiều tổ chức tín dụng đạt tỷ lệ giao dịch số trên 95%, qua đó nâng cao trải nghiệm khách hàng và hiệu quả hoạt động.

“Tính đến hết quý I/2026, hệ thống thanh toán điện tử liên ngân hàng đã xử lý giá trị giao dịch khổng lồ, đạt gần 130 triệu tỷ đồng, tăng trưởng hơn 70% so với cùng kỳ năm trước. Đặc biệt, giá trị thanh toán không dùng tiền mặt (TTKDTM) trong năm 2025 đã đạt mức gấp 28,17 lần GDP, minh chứng cho sự thay đổi mạnh mẽ trong thói quen thanh toán của người dân”, ông Lê Hoàng Chính Quang chia sẻ.

Về dữ liệu, NHNN đã hoàn thành đồng bộ 4 cơ sở dữ liệu chuyên ngành theo Nghị quyết 71/NQ-CP và Nghị quyết 11/NQ-CP của Chính phủ lên Trung tâm dữ liệu quốc gia và đang tích cực làm giàu dữ liệu đảm bảo “đúng, đủ, sạch, sống”.

Đại diện NHNN cho biết, trong thời gian tới, bám sát định hướng của Nghị quyết 57, ngành Ngân hàng sẽ tiếp tục bám sát định hướng “lấy người dân, doanh nghiệp làm trung tâm, dữ liệu là nền tảng, công nghệ là động lực”. Phía NHNN sẽ tiếp tục đẩy mạnh việc cắt giảm thủ tục hành chính, hướng tới mục tiêu không ngừng nâng cao mức độ hài lòng của người dân khi sử dụng dịch vụ công trực tuyến.