Mr Pips khai 'biến tất cả nhà đầu tư thành con bạc' trên sàn ngoại hối ảo

Phó Đức Nam (tức Mr Pips) hôm nay bị TAND Hà Nội xét hỏi với cáo buộc Lừa đảo chiếm đoạt tài sản và Rửa tiền.

Từ năm 2018, Nam sang Thổ Nhĩ Kỳ học nghề rồi về Việt Nam thuê văn phòng, lập hàng chục công ty bình phong để quảng cáo, thu hút người đầu tư dù không được cấp phép.

VKS xác định với vai trò chủ mưu, Nam phải chịu trách nhiệm với toàn bộ 920 vụ lừa đảo, chiếm đoạt tổng hơn 1.568 tỷ đồng. Nhằm hợp thức hóa dòng tiền, Nam cùng người nhà đã mua hàng chục bất động sản, vàng, ngoại tệ, xe sang, đồ xa xỉ... Tổng cộng, Nam bị cáo buộc "rửa tiền" 561 tỷ đồng.

Trước tòa chiều nay, Nam khai rành mạch về quá trình thành lập, vận hành hệ thống các sàn ngoại hối, chứng khoán. Nam cũng phản bác một tình tiết, cho rằng mình không độc quyền các sàn ở Việt Nam.

Để bọc lót cho nhau, Nam thành lập 7 bộ phận: kỹ thuật vận hành trang mạng, marketing, kế toán - tài vụ, kinh doanh, chăm sóc khách hàng, support, an ninh - pháp chế.

Bị cáo: Phần lớn nhà đầu tư tham tiền, thiếu hiểu biết

Nhóm đầu tiên tiếp cận "con mồi" là nhân viên tư vấn với có nhiệm vụ "đánh vào lòng tham hưởng lãi cao và sự thiếu hiểu biết" để dụ xuống tiền. Sau khi nhà đầu tư nạp lần đầu, bộ phận chăm sóc khách hàng sẽ vào cuộc, tìm mọi cách hối thúc, dụ dỗ nạp "nhiều tiền nhất có thể".

Với Nam, chăm sóc khách hàng đóng vai trò quan trọng nhất. Thông tin tư vấn cho khách do tự thu thập trên mạng nên có thể đúng hoặc không. Nhân viên nhóm này được hưởng hoa hồng từ 4 đến 6%, thậm chí 7%, cao hơn nhiều so với nhân viên tư vấn.

Lý giải về việc đầu tư, Nam cho hay thị trường phái sinh là sân chơi dành cho các nhà đầu tư chuyên nghiệp. Nhà đầu tư cá nhân không có khả năng chiến thắng tại thị trường này. Phần lớn khách hàng "tham và thiếu hiểu biết" nên nhân viên rất dễ thao túng tâm lý. "Bởi thế, 188 bị cáo ngồi đây đã biến tất cả nhà đầu tư chứng khoán, ngoại hối trên sàn của bị cáo thành con bạc", bị cáo Nam nói.

Theo cáo buộc, khách hàng đầu tư trên trang web của Nam thực chất là đánh với chủ sàn. Khi khách hàng thua là chủ sàn được hưởng số tiền đó. Nam liên tục chỉ đạo nhân viên dụ dỗ khách hàng mở tài khoản, nạp tiền vào để đầu tư, sau đó chiếm đoạt tài sản.

Với đội ngũ hàng nghìn nhân viên được chia làm nhiều bộ phận, nhà đầu tư bị "quây kín" trong ma trận những lời mời chào, hứa hẹn, ban đầu thả cho trúng nhỏ để dụ đầu tư ngày càng lớn. Nạn nhân mất nhiều tiền nhất trong vụ án là hơn 18 tỷ đồng.

"Thế bị cáo điều hành bao nhiêu sàn chứng khoán?", chủ tọa hỏi. Nam đáp "có rất nhiều, không thể nhớ hết được" và đồng tình với cáo buộc của VKS về "điều hành 36 sàn".

Tuy nhiên, Nam thấy trong một số vụ án được nêu trong cáo trạng, nhà đầu tư chưa chắc đã thua tiền ở sàn của mình, có thể do "bị hại nhầm lẫn" như vụ án số 550 nêu tại cáo trạng, "khách hàng tự đầu tư suốt 4 năm và không liên hệ với bất kỳ nhân viên nào trong công ty". Bị cáo do đó đề nghị cơ quan điều tra kiểm tra lại email của từng bị hại để xác định chính xác đã đầu tư vào sàn nào.

Trả lương bằng vàng, ngoại tệ

Khi được hỏi về khởi nguồn của hệ thống, Nam khai người tên Isik Uran ở Thổ Nhĩ Kỳ lập các sàn ở Việt Nam rồi chuyển giao cho nhóm Nam, Mr Hunter Lê Khắc Ngọ và Bùi Trung Đức tham gia điều hành. Đến năm 2023, Đức bị bắt nên còn lại Nam và Ngọ tiếp tục vận hành.

Lúc đó, các nhân viên cũng lo sợ nên tháng 9/2023, Nam chuyển hết bộ phận chăm sóc khách hàng 50-70 người sang Campuchia, vì Uran xin được một giấy phép hoạt động tại đây.

Trả lời về "doanh thu, lương, thưởng", Nam cho hay anh ta và Ngọ được hưởng nhiều nhất, khoảng 3-5% tiền lãi sau khi đã trừ đi các khoản chi tiêu cho hệ thống. Nam thừa nhận đã hưởng lợi khoảng 561 tỷ đồng như bị quy kết.

Hàng tháng, nếu nhóm chủ chốt là Nam và Ngọ yêu cầu thì bộ phận kế toán - tài sẽ mang vàng hoặc ngoại tệ đến tận nơi để trả lương.

"Tại sao lại trả lương cho lãnh đạo chủ chốt bằng vàng và ngoại tệ, do tiền nhiều quá à?", chủ tọa hỏi. Nam đáp cũng không biết tại sao vì chính sách của công ty như vậy.

'Tiền nhiều quá không nhớ hết'

Ngoài số tài sản bị thu giữ, Nam cho hay còn có hai căn hộ ở Campuchia, 700.000 USD trong tài khoản ở Campuchia. Còn tài khoản ở Thổ Nhĩ Kỳ, anh ta không nhớ có bao nhiêu tiền.

"Nhiều tiền quá không nhớ hết à", chủ tọa truy vấn. Nam nhỏ giọng nói: "Bị cáo cũng không nhớ nữa".

Tiền kiếm được, Nam dùng 378 tỷ đồng mua 32 bất động sản tại các khu vực sầm uất bậc nhất, đa số tại Thảo Điền (TP HCM), Hoàn Kiếm, Tây Hồ (Hà Nội), trung tâm Đà Nẵng, theo cáo trạng.

Nam cũng đưa bạn gái 141 tỷ đồng mua vàng tích trữ; dùng 42 tỷ đồng mua USD và SGD. Số này chưa kể hàng chục xe Audi, Ferrari, Roll Royce, BMW, Porsche; 60 đồng hồ Richard Mille, Patek Philippe, Audemars Piguet, Jacob & Co Hublot, Rolex, Louis Vuitton và kim cương, đá quý của bạn gái Nam.

Tại phiên tòa, Nam không ý kiến về cáo buộc rửa tiền qua bất động sản. Tuy nhiên anh ta đề nghị HĐXX cân nhắc cáo buộc rửa tiền qua vàng, ngoại tệ vì đây là tiền lương.

Cuối phần xét hỏi, Nam đề nghị phải làm rõ vi phạm của những người khác trong bộ phận chăm sóc khách hàng mà chưa bị xử lý. Nhóm chăm sóc khách hàng đó cùng với Bùi Trung Đức phải cùng Nam, Ngọ khắc phục hậu quả chung.

Ngày mai, phiên tòa tiếp tục làm việc ngày thứ 3.