'Đơn giản hóa vấn đề': Chìa khóa thành công của Warren Buffett và Albert Einstein

Tỷ phú Warren Buffett là một huyền thoại trong thế giới tài chính, nổi tiếng với thành công vượt trội trên thị trường chứng khoán và những lời khuyên quý báu dành cho nhà đầu tư.

Một trong những lời khuyên nổi tiếng của Buffett là hãy đơn giản hóa vấn đề. Chủ tịch của tập đoàn Berkshire Hathaway đề cao sự đơn giản hơn hẳn những phương pháp mô phỏng thị trường phức tạp.

Giống như Buffett, nhà vật lý Albert Einstein tin rằng kỹ năng đơn giản hóa vấn đề là dấu hiệu thực sự của thiên tài. Einstein được cho là người đã sáng tạo ra bảng xếp hạng các cấp độ trí óc: sáng dạ - thông minh - xuất sắc - thiên tài - đơn giản.

Cả Einstein lẫn Buffett đều là người đứng đầu trong lĩnh vực của họ. Khi hai bộ óc lớn cùng đề cao một nguyên tắc, giới đầu tư nên nghiêm túc suy nghĩ về lời khuyên đó.

Lý do Buffett thích các khoản đầu tư đơn giản

Buffett cho rằng mọi người không nên phức tạp hoá công việc đầu tư. Theo ông, những người tham gia thị trường nên bám sát các quy tắc cơ bản và bỏ qua những yếu tố gây nhiễu.

Trong nhiều năm qua, “nhà hiền triết xứ Omaha” thường xuyên khuyến nghị nhà đầu tư nhỏ lẻ nên để tiền vào các quỹ chỉ số có chi phí thấp.

Buffett viết trong lá thư gửi cổ đông Berkshire năm 2016: “Khi hàng nghìn tỷ USD được trao tay cho các công ty đòi phí cao của Phố Wall, lợi nhuận lớn thường thuộc về các nhà quản lý chứ không phải khách hàng. Các nhà đầu tư lớn nhỏ nên lựa chọn và gắn bó với các quỹ chỉ số chi phí thấp”.

Vị tỷ phú đánh giá đa số nhà đầu tư sẽ được hưởng lợi khi đa dạng hóa danh mục và để làm được điều này, họ nên tuân theo quy tắc 90/10. Theo Buffett, quy tắc 90/10 có nghĩa là nhà đầu tư để 90% vốn vào quỹ chỉ số S&P 500 có chi phí thấp và 10% còn lại vào trái phiếu chính phủ ngắn hạn.

Nhìn chung, Buffett chú trọng phòng vệ rủi ro. Ông khuyên mọi người đa dạng hóa danh mục thay vì cố đoán đỉnh và đáy của thị trường, hoặc đổ toàn bộ vốn vào một số cổ phiếu nóng.

Lời khuyên đầu tư đáng nhớ khác của Buffett

Buffett cũng thường khuyên nhà đầu tư tìm kiếm những công ty có lợi thế cạnh tranh bền vững và triển vọng tăng trưởng dài hạn. Thêm nữa, nhà đầu tư cần nắm giữ những cổ phiếu đó trong thời gian dài thay vì chốt lời.

Trong cuộc phỏng vấn với CNBC năm 2018, Buffett lập luận rằng nhà đầu tư càng nắm giữ một cổ phiếu lâu dài, rủi ro của cổ phiếu đó càng thấp. Ông còn nhấn mạnh bán ra khi giá cổ phiếu giảm là “hành động ngu ngốc”.

Vị tỷ phú tin rằng để thành công trên thị trường, nhà đầu tư phải biết bỏ qua những thông tin gây nhiễu. Điều đó có nghĩa là nhà đầu tư cần đưa ra quyết định khách quan thay vì để bị cuốn vào tâm lý hưng phấn hoặc hoảng loạn của đám đông.

Hồi năm 2001, Buffett từng có bài phát biểu tại Đại học Georgia. Khi đó, ông chia sẻ với các sinh viên những lời khuyên quý báu về việc chớp lấy cơ hội và đo lường rủi ro bằng phương pháp “thẻ đục lỗ 20 ô”.

Theo quy tắc này, mỗi người chỉ có một tấm thẻ với 20 ô trống. Mỗi khi thực hiện một khoản đầu tư, họ sẽ đục một ô. Khi hết 20 ô, họ không còn cơ hội đầu tư thêm.

Với quy tắc này, nhà đầu tư buộc phải suy nghĩ kỹ lưỡng về từng quyết định, thay vì giao dịch liên tục theo cảm xúc. Theo Buffett, nếu thực sự hành xử như thể chỉ có 20 cơ hội trong đời, kết quả đầu tư sẽ tốt hơn đáng kể so với việc mua bán chứng khoán tùy hứng.