Cựu cán bộ ngân hàng bị cáo buộc gian dối, lừa hơn 17 tỷ đồng

Ngày 22/6, Trần Tuấn (39 tuổi, cựu Giám đốc Khối khách hàng cá nhân tại phòng giao dịch Lê Trọng Tấn - chi nhánh Tân Phú, của Ngân hàng TMCP Á Châu - ACB) bị TAND TP HCM xét xử về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Theo cáo trạng, từ tháng 2 đến 8/2023, do thua lỗ khi tham gia các sàn giao dịch vàng ảo, Tuấn đã "lợi dụng vị trí công tác và uy tín của một cán bộ ngân hàng" để vay tiền của nhiều người.

Tháng 8/2023, Tuấn hỏi mượn vợ chồng bà Ánh 3 tỷ đồng với lý do làm dịch vụ đáo hạn ngân hàng, cam kết hoàn trả sau 3 ngày và trả công 10 triệu đồng mỗi lần vay.

Sau đó, Tuấn dựng lên câu chuyện vợ chồng bà Ánh cần bán căn nhà tại phường Tân Sơn Nhì với giá 3,5 tỷ đồng (giá rẻ) và giới thiệu cho một người quen khác mua. Dù vợ chồng bà Ánh không có nhu cầu bán bất động sản, Tuấn vẫn thuyết phục họ ký hợp đồng đặt cọc 3 tỷ đồng nói mang tính chất "giả cách" để Tuấn làm hồ sơ vay 3 tỷ đồng đáo hạn ngân hàng, sau 3 ngày sẽ trả.

Tin tưởng, vợ chồng bà Ánh ký hợp đồng đặt cọc, sau đó nhận 3 tỷ đồng của người mua nhà rồi chuyển toàn bộ số tiền này vào tài khoản cho Tuấn.

Tương tự, tối cùng ngày, Tuấn tiếp tục nói với ông Hiển, nhân viên của một ngân hàng, về việc vợ chồng bà Ánh cần vay 3 tỷ đồng để tất toán khoản vay tại ACB trước khi chuyển sang ngân hàng khác vay. Tin tưởng thông tin này, ông Hiển cho vợ chồng và Ánh vay 3 tỷ đồng nhưng thực chất tiền chuyển cho Tuấn.

Cơ quan tố tụng xác định, sau khi nhận tổng cộng 6 tỷ đồng từ các giao dịch trên, Tuấn đã nạp 2,8 tỷ đồng vào sàn vàng ảo Trustmarket nhưng thua sạch. Số tiền còn lại được dùng để trả nợ và chi tiêu cá nhân.

Theo cáo trạng, Tuấn còn thực hiện hành vi gian dối đối với bà Thuận, khách hàng của ACB. Biết bà Thuận đang có khoản vay 5,65 tỷ đồng cùng hai bất động sản thế chấp tại ngân hàng, Tuấn nói dối có khách hàng cần tiền đáo hạn, nhờ bà đứng tên hồ sơ vay số tiền 5,65 tỷ đồng, cam kết trong 3 ngày sẽ hoàn trả và thanh toán toàn bộ chi phí phát sinh.

Sau đó, Tuấn liên hệ với ông Long - một người quen khác, cung cấp các thông tin không đúng sự thật về tình trạng tài chính của bà Thuận, đặt vấn đề cần thế chấp cho ông Long 2 bất động sản để vay 5,65 tỷ đồng.

Tưởng thật, cả hai sau đó ký hợp đồng đặt cọc. Số tiền này cuối cùng được chuyển vào tài khoản của Tuấn.

Nhà chức trách xác định, bị cáo đã sử dụng toàn bộ khoản tiền trên để cá cược bóng đá qua trang mạng 188BET và đầu tư chứng khoán nhưng đều thua lỗ.

Tiếp đó, ngày 10/8/2023, Tuấn tiếp tục nhờ bà Thuận ký hợp đồng thế chấp hai bất động sản để vay thêm 5,65 tỷ đồng từ người khác. Sau khi nhận tiền, bị cáo tiếp tục dùng vào việc trả nợ và chi tiêu cá nhân.

Theo cơ quan công tố, tổng cộng, Tuấn đã chiếm đoạt của nhiều bị hại tổng số tiền hơn 17,3 tỷ đồng. Những người liên quan không biết mục đích gian dối của Tuấn, không được hưởng lợi từ hành vi phạm tội nên không bị xem xét trách nhiệm hình sự.

Trong quá trình điều tra và tại tòa hôm nay, Tuấn thừa nhận toàn bộ hành vi phạm tội. Các bị hại yêu cầu bồi thường toàn bộ số tiền đã bị chiếm đoạt, song đến nay bị cáo chưa khắc phục được đáng kể hậu quả.

Tuy nhiên, sau phần xét hỏi, HĐXX nhận thấy vụ án còn nhiều tình tiết cần làm rõ nên quyết định trả hồ sơ để điều tra bổ sung.